Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Содержание

Ипотека в Тинькофф банке: условия, преимущества, ипотечные программы, требования к заемщикам, процедура оформления

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Покупка жилья в ипотеку — это очень ответственный шаг. Перед тем, как решиться на него, стоит сравнить предложения нескольких банков и выбрать для себя самый выгодный вариант.

В статье подробно описаны условия, на которых предоставляется ипотека в Тинькофф банке, а также рассказано об особенностях и преимуществах ипотеки, требованиях к заемщикам и ипотечных программах банка Тинькофф.

Особенности ипотеки в Тинькофф банке

Сам по себе Тинькофф банк ипотеку не предоставляет. Он является посредником (кредитным брокером) между клиентом и другими банками (партнерами).

Заемщики подают заявку на ипотечный кредит в Тинькофф банк. Он, в свою очередь, переадресует ее в другие кредитные учреждения.

Среди банков, вынесших положительное решение по заявке, Тинькофф выбирает самые выгодные предложения и отправляет их клиенту.

Кредитный договор заключается заемщиком с банком-партнером. На данный момент Тинькофф банк сотрудничает со следующими кредитными учреждениями:

Клиента от момента подачи заявки до подписания договора с банком-партнером сопровождает личный менеджер Тинькофф банка, который готов проконсультировать и ответить на все возникшие вопросы.

Условия кредитования лиц, желающих оформить ипотеку в Тинькофф банке

Условия, на которых выдается ипотека в Тинькофф банке, различны и определяются конкретными ипотечными программами банков-партнеров. Среди единых требований — минимальная сумма займа — 250 тысяч рублей, максимальная — 4 млн. рублей.

В качестве залога банк принимает любую недвижимость (вторичное жилье, новостройки, апартаменты, квартиры в строящихся домах).

С конкретными условиями кредитования заемщик может ознакомиться на официальных сайтах банков-партнеров Тинькофф или после одобрения заявки.

Преимущества ипотеки в Тинькофф банке

Многих интересует вопрос, в чем преимущества ипотеки в Тинькофф банке, не проще ли обратиться к банкам-партнерам напрямую. Подать заявку на ипотечный кредит через Тинькофф выгоднее, потому что:

  • Не потребуется собирать разные документы в каждый из банков. Тинькофф запрашивает единый пакет документов, который предоставляет во все банки-партнеры. Таким образом, заявка на ипотеку через Тинькофф банк избавит заемщиков от лишней бумажной волокиты;
  • Возможно подать заявку на ипотечный кредит онлайн, а также рассчитать сумму ежемесячного платежа, размер переплаты через ипотечный калькулятор;
  • Низкая процентная ставка. Тинькофф банк предлагает оформить ипотеку под более низкий процент, чем напрямую через банков-партнеров;
  • Срок рассмотрения заявки не превысит двух рабочих дней;
  • Нет необходимости посещать офис кредитного учреждения. Клиент является в банк только в день сделки для подписания договора;
  • Качественное информационное сопровождение. Менеджеры банка готовы круглосуточно общаться с клиентами, отвечая на все вопросы.

Ипотека в Тинькофф банке существенно экономит время клиента, так как нет необходимости посещать разные банки и сравнивать их условия кредитования.  

Требования к заемщикам, планирующим взять ипотеку в Тинькофф банке

Тинькофф банк предъявляет к желающим взять ипотеку стандартные требования, среди которых:

Конкретные требования банков-партнеров к чистоте кредитной истории и уровню дохода зависят от суммы займа, срока кредита, размера первоначального взноса и других условий.

Ипотечные программы банка Тинькофф

Тинькофф банк предлагает клиентам оформить ипотеку, воспользовавшись одной из следующих программ:

  • Ипотека с пониженной ставкой (ставка от 6% годовых).
  • Ипотека с материнским капиталом
  • Кредит под залог недвижимости
  • Программа рефинансирование ипотеки

На сайте Тинькофф банка ипотечные программы представлены в обобщенном виде. Конкретные программы с процентными ставками, сроком кредитования, минимальной и максимальной суммой займа будут доступны заемщику после одобрения заявки банком-партнером.

Как взять ипотеку в Тинькофф банке: процедура оформления, пошаговая инструкция

Для того чтобы взять ипотеку в Тинькофф банке, необходимо перейти на его официальный сайт и отправить заявку.

Шаг 1: Заполняется ФИО и контактная информация.

Шаг 2: Вводятся паспортные данные и сведения о регистрации и проживании.

Шаг 3: Вводятся сведения о приобретаемой недвижимости. Также указывается на первичном или вторичном рынке планируется покупка квартиры. Чуть ниже необходимо указать тип своей занятости и способ, которым вы можете подтвердить свой доход.

Шаг 4: После отправки заявки в течение 2 минут банк выносит предварительное решение. Если оно положительное, заемщику предлагается перейти в личный кабинет Тинькофф банка.

Шаг 5: Через личный кабинет клиент загружает и отправляет сканы необходимых документов (паспорт, свидетельства о рождении детей, справка 2-НДФЛ), заполняет анкеты заемщика и созаемщика.

Шаг 6: Тинькофф отправляет заявку и документы банкам-партнерам, которые в течение 2 рабочих дней выносят решение.

Шаг 7: Клиенту отправляются предложения всех банков, одобривших заявку, из которых он выбирает наиболее выгодное предложение.

Шаг 8: На объект недвижимости заемщик собирает всю необходимую документацию. От покупателя необходимо:

От продавца потребуется:

Шаг 9: Клиент в назначенное время приезжает в отделение банка-партнера для подписания кредитного договора и оформления сделки купли-продажи.

Ипотека в Тинькофф банке — это совершенно новый кредитный продукт, который позволяет клиентам одновременно подать заявку сразу в несколько банков и выбрать программу на самых выгодных условиях.

Дополнительно рекомендуем ознакомиться с ипотечными программами Сбербанка.

Ольга Васильева. Instagram, Infastar, . Если Вы являетесь автором одного из фото и не согласны с его публикацией — обратитесь в администрацию и мы исправим ошибку.

Источник: https://infastar.ru/ipoteka-v-tinkoff-banke-usloviya-preimushhestva-ipotechnye-programmy-trebovaniya-k-zaemshhikam-procedura-oformleniya/

Оформить ипотеку Тинькофф онлайн

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Особенностью ипотечного кредита через онлайн сервис банк Тинькофф является повышенные шансы на оформление самой выгодные ипотеки . Оставляя лишь одну заявку вы направляете свою анкету сразу в несколько банков партнеров ТинькоффБанк.

Потребители кредитных услуг самостоятельно выбирают из уже одобренных вариантов тот, который будет наиболее выгодный по стоимости. На сегодняшний день такой способ оформление позволяет не только сэкономить денежные средства, но и значительно сократить время оформления ипотечного кредита.

Банк обещает каждому потребителю сэкономить до 1% от ипотечной ставки.

  • ИНН: 7710140679
  • Генеральная лицензия на осуществление банковских операций ЦБ РФ: № 2673
  • Юридический адрес: 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1, Москва, 123060 Россия
  • ОГРН: 1027739642281
  • Юридическое название: АО «Тинькофф Банк»
  • КПП: 773401001

Основные условия ипотеки онлайн в банке Тинькофф

  • Сервис предлагает к оформлению денежные средства по программе на сумму до 100 миллионов рублей.
  • Оставляя одну заявку на сервисе заемщик автоматически обращается сразу несколько банковских структур.
  • Онлайн ипотечный кредит от ТинькоффБанк позволит сэкономить любому обратившемуся до 1% от ипотечные ставки.
  • Каждый потребитель получает подробную бесплатную консультацию от закрепленного за ним персонального менеджера.
  • Процентная ставка по данному виду услуг от 10,5% в рублях.
  • От 15% составляет минимальная сумма первоначального взноса.

Требования к заемщикам

  • Для оформления потребуется такие документы как: справка о доходах (по форме банка или 2НДФЛ) , копия трудовой книжки и копия паспорта.
  • Необходимо иметь стаж работы на последнем месяце не меньше 3 месяцев, а также общий трудовой стаж менее 12 месяцев.
  • Кредит предоставляется гражданам в возрастной категории от 18 лет (на момент оформления договора по ипотечному кредиту) до 75 лет (на момент окончания срока договорных обязательств).
  • В случае кредитования владельцев бизнеса и индивидуальных предпринимателей — организация должна работать не меньше 1 года.

Как получить ипотеку Тинькофф онлайн

  1. Перейдя на официальную страницу организации ознакомьтесь со всеми условиями будущего ипотечного кредита.
  2. Нажмите кнопку «Оставить заявку на ипотеку».

    После того как вы заполните и отправите на рассмотрение специализированную форму, вам сразу перезвонит персональный менеджер, назначенный для вашего обслуживания.

  3. Для продолжения оформления необходимо будет отправить на сервис онлайн банка фото документов или скан-копии для рассмотрения.

  4. Далее вам будет гораздо проще самостоятельно осуществить подбор недвижимости имея сразу несколько варианты ипотечных кредитов, одобренных на сервисе.

  5. Когда вы уже точно определились с покупкой будущей жилплощади, тогда можете приступить к самому процессу оформления сделки в том банке, который предлагает наиболее выгодные условия.

В настоящее время ТинькоффБанк планирует осуществлять работу по 5 ипотечным программам:

Программа приобретение коммерческой недвижимости от Тинькофф Банк

  • Процентная ставка по кредиту на приобретение недвижимости от 17,25%.
  • Сумма первоначального взноса будет составлять от 30% покупки.
  • Период оформления до 10 лет.
  • Минимально возможная сумма к получению от 500 000 руб.

Ипотечный кредит Тинькофф под залог имеющегося жилья

Данный кредитный продукт оформляется по следующим целям кредитования: на погашение ранее предоставленного кредита, на капитальный ремонт квартиры или иного жилого помещения — дома, на приобретение недвижимости за границей и конечно на покупку квартиры или покупку/строительство жилого дома.

  • Процентная ставка по кредиту в рублях составит от 15,74%.
  • Срок оформления ипотечного кредита по программе до 20 лет.
  • Оформить денежную сумму в долг можно в размере не превышающем 70% от оценочной стоимости закладного объекта. Минимальная сумма кредита составляет от 450 000 руб.

Ипотека Тинькофф на приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья

Целью кредитования в данном случае может являться покупка таунхауса, приобретение загородного дома с земельным участком, покупка апартаментов или квартиры, осуществляемые на вторичном рынке.

  • Процентная ставка по программе будет составлять от 14,25%.
  • Минимальный первоначальный взнос от 20%.
  • Период оформления кредитного продукта до 25 лет.
  • Минимальная сумма к получению от 300 000 руб.

Ипотечный кредит от Тинькофф Банк на приобретение недвижимости на первичном рынке жилья

В данном случае денежные средства предоставляются на покупка таунхауса, загородного дома с земельным участком, апартаментов или квартиры на первичном рынке жилья.
Процентная ставка по такой программе составляет от 14,25%.


Первоначальный взнос от 20%.
Период кредитования по программе реализуется на срок до 25 лет.
Минимально возможная сумма к оформлению на банковском сервисе от 300 000 руб.

Ипотека на покупку первичного жилья с государственной поддержкой на онлайн сервисе ТинькоффБанк

  • Процентная ставка составляет от 10,5%.
  • Первоначальный взнос от 20%.
  • Период кредитования по программе на срок до 25 лет.
  • Минимально возможная сумма к получению от 300 000 руб.

Основные преимущества специализированного ипотечного сервиса

  • Тинькофф Банк предлагает потребителям не один вариант кредита по ипотеке, а сразу несколько выгодных предложений.
  • Процентные ставки по ипотечному кредиту являются минимальными среди всех программ банков партнеров.
  • Нет никакой необходимости личного визита в различные отделения банков для того чтобы оставить заявку на ипотеку.
  • Весь процесс подбора необходимого кредитного предложения происходит в сети интернет — дистанционно.
  • Данный способ значительно экономит не только финансы, потому что вы выбираете сами из лучших предложений, но и ваше драгоценное время.
  • Для того чтобы подать онлайн заявку на ипотеку Тинькофф сервиса потребуется не более 1 минуты!
  • Форма заявки содержит только три поля, обязательными из которых являются только два!
  • Для того чтобы обратиться за ипотечным кредитом стоит только указать фамилию имя отчество и контактный номер телефона.
  • Круглосуточно, по всей России, действует специализированная горячая линия — на все интересующие вас вопросы подробно ответят менеджеры онлайн Банка.
  • Персональный менеджер осуществляет точный расчет ипотечного кредита именно в вашем индивидуальном случае.

Источник: https://zaimax.ru/ipoteka-tinkoff

Как оформить ипотеку в Тинькофф банке на выгодных условиях?

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Тинькофф банк очень часто выстраивает свою финансовую деятельность на тесном партнерстве с иными многочисленными компаниями и предприятиями. Одной из таких программ является платформа, изначально направленная на выгодное привлечение заемщиков для проведения многочисленных партнеров, а также для оформления ипотеки в данном учреждении.

Отвечая на вопрос, чем выгодна в Тинькофф ипотека, можно отметить, что организация Тинькофф дает возможность получить ипотеку, но при этом не выдает свои средства, но просто занимается работой, связанной с поиском новых клиентов и доведения их до совершения сделки с банком, который будет официально выдавать средства.

В данной статье подобный процесс будет описан более подробно.

Важные моменты по ипотеке

Тинькофф долгое время сотрудничает не только со своими многочисленными клиентами, но также с разными партнерами.

Последним он приводит большое количество новых потребителей, а клиентам дает возможность получить жилищный заем на достаточно выгодных условиях. Для самого банка подобный вид деятельности выгоден по той причине, что при относительно небольших вложениях предоставляется возможность получить приличную прибыль в качестве небольшого процента, начисляемого от сделки.

Это достаточно выгодный и популярный вид финансовой деятельности, где поиском заемщиков занимаются сотрудники банка Тинькофф, а также берут на себя первичное оформление по такому займу, как ипотека в Тинькофф банке. Что касается выдачи ипотечного кредитования, то данная обязанность возлагается на банк-партнер. Подобная услуга по стоимости обходится в среднем в 1% от общей суммы.

Именно по этой причине, получая всего 1% от сделки, все затраты банка полностью окупаются. Особенности деятельности банка позволяют получить и привести в банк клиентов из городов, где отсутствуют банковские отделения. Тинькофф осуществляет свою работу удаленно, потому проблем с оказанием услуг в регионах, где совсем нет банков, не возникает.

Благодаря подобной деятельности партнеры банка получают надежных клиентов, что проявляются оптимальный интерес к жилищному займу. Как показала практика, привлечение клиентов непрямым методом – это выгодное дело, так как процент кредитных должников в подобной ситуации является намного меньшим. Итак, какие условия и правила кредитования предлагает банк стремящимся получить свой заем.

Ипотека Тинькофф без первоначального взноса

Тинькофф, как финансовая современная организация занимается подбором многочисленных клиентов и последующей обработкой ими поданных данных. Средства выдаются иными финансовыми учреждениями, с кем налажены партнерские отношения. Простые заемщики получают следующие преимущества:

  • Отсутствие первоначального взноса;
  • Простота и оперативность в подготовке, достаточно просто заполнить анкету и предоставить копии пары документов, все остальное берет на себя Тинькофф;
  • Предоставляется возможность по сделке сэкономить до 0,25% от общей кредитной ставки, что намного выгоднее, чем основная масса условий от конкурентов;
  • Возможность выбора сразу между несколькими финансовыми учреждениями.

Если клиенту было дано предварительное одобрение, ему предоставляется возможность выбрать максимально подходящий банк, посетить его для окончательного оформления всех документов и для подписи официального кредитного договора. Это один раз, когда потребуется посетить банк, все остальные вопросы можно решить дистанционно.

Расчет ипотеки Тинькофф

Потенциальным заемщикам предлагается много разных ипотечных программ. Они отличаются по предоставляемым условиям. Одной из самых популярных программ является ипотека с надежной поддержкой от государства. Это идеальное решение для желающих приобрести жилье недавно возведенное на первичном доступном рынке. При расчете процентов и платежей нужно принять во внимание следующие факторы:

  1. Кредит выдается на срок до 25 лет.
  2. Сумма займа стартует от 300 тысяч рублей.
  3. Первоначальный взнос составляет 20% от оформленной суммы, а остаток разбивается на общее время договора.
  4. Процентная ставка составляет 10,5%.

Есть специальная программа кредитования, позволяющая приобрести недвижимость на вторичном рынке – квартира или загородный дом.

Здесь все условия примерно такие же, только ставка по процентам немного выше – 14,2%. Если у заемщика есть жилье, он может стать участником еще одной программы Tinkoff ипотека, где предусмотрено приобретение недвижимости, на погашение ранее оформленного кредита, можно сделать ремонт в уже имеющемся жилье. Главным условием является предоставление недвижимости в качестве залога.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

При наличии залога клиенту предоставляется возможность взять больший по сумме кредит сроком на 20 лет. Главным условием является сумма кредита не выше 70% от цены приобретаемого имущества, находящегося в залоге. Процентная ставка равна 15,7%.

Крупные суммы займа предоставляются в особых рамках принятой ипотечной программы, изначально направленной на покупку коммерческой недвижимости. Среди основных условий отмечаются – 30%-ый первоначальный взнос, ставка равна 17,25%.

Чтобы получить ипотеку от организации Тинькофф, потенциальный заемщик должен быть обязательно совершеннолетним, но не старше 75 лет.

Важно наличие стажа на настоящей работе более 30 дней, а общей трудовой деятельности – один год. Муж или жена в семье должны выполнять роль официальными поручителями. Общее количество человек, принимающих участие в договоре по ипотеке, не превышает четырех. При оформлении ипотеки на приобретение коммерческих объектов, возраст компании не менее года.

Более подробно условия по выгодному кредитованию можно изучить, посетив официальный сайт и личный кабинет Тинькофф ипотека. На этом же ресурсе заполняется анкета, оставляется заявка на заем, изучаются отзывы от заемщиков, которым уже был одобрен ипотечный кредит.

Подводя итоги

Тинькофф банк представляет собой организацию, которая осуществляет свою деятельность дистанционно. Не придется ходить в офис для решения многочисленных возникающих вопросов, до тех пор, пока не будет обоснованно принято положительное решение. Не составит сложностей и собрать пакет документов.

Среди главных партнеров Тинькофф можно отметить финансовые учреждения ДельтаКредит, ТрансКапиталБанк, а также Абсолют банк. Стоит оценить желания и возможности и, если все в порядке, взять ипотечный кредит на максимально выгодных и доступных для выплаты условиях.

Финансовое предложение – взять ипотеку в Тинькофф банке – является оптимальным вариантом для всех потенциальных клиентов организации.

Заполняйте заявку в форме ниже – и узнайте решение банка сразу же после ее заполнения в онлайн режиме. ↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓

Источник: https://tinkoffkin.ru/tinkoff-bank-ipoteka

Условия ипотеки в Тинькофф банке

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Приобретение собственного жилья – это значительные финансовые расходы, которые сложно осилить даже человеку со средним доходом, поэтому получение ипотеки становится решением вопроса. Узнайте, как выгодно получить кредит с помощью Тинькофф банка.

Процентная ставка на ипотеку в Тинькофф банке

Тип недвижимостиПроцентная ставка от
Пониженная ставкаот 6%
Ипотека для молодых семейот 6%
Социальная ипотека6%
Кредит под залог квартирыот 9%
Рефинансирования ипотекиот 9,7%

Из-за высокой суммы кредитования каждая сотая часть процентной ставки дает существенную экономию. Например, при кредитной стоимости 10 млн. выбор ставки 8,0 вместо 8,1 сокращает ежегодные расходы на 10000 в год, а при сроке 25 лет общая экономия составит четверть миллиона.

Вы можете воспользоваться калькулятором, который укажет ежемесячные платеж, сумму переплаты и экономии. Проценты зависят от суммы, длительности и авансового платежа и других факторов. Минимальная ставка по кредитованию от 6%, уровень зависит от условий партнерской организации, доходов, предыдущей кредитной истории.

Также сотрудничая с Тинькофф, вы получаете скидку от первоначальной ставки. При этом услуги бесплатны, так как их оплачивает сам банк. Получается, что компания выступает посредником в поисках клиентов, предлагая им более выгодные условия.

Стандартные положения займа содержат такие пункты

  • длительность – до 25 лет;
  • ставки от 6%;
  • кредит предоставляется в национальной валюте.

Особенности сотрудничества

Тинькофф сотрудничает более с чем 350 партнерами. У вас есть возможность изучить несколько предложений при одном обращении и выбрать самое выгодное. Вы сможете сразу оформить ипотеку и вкладывать средства на приобретение личной собственности. Подбор ипотеки осуществляется по разным программам, в зависимости от которых вы сможете приобрести разное жилье по льготным условиям:

  • кредитование для покупки в новостройке возможно как для построенной квартиры, так и на этапе, когда здание только возводится;
  • вы можете оформить ипотеку не только на новый дом, но также и вторичное жилье;
  • ипотеку можно взять также для приобретения участка под застройку, частный дом или апартаменты.

В списке сотрудничества такие компании:

  • Банк Жилищного финансирования;
  • Интеркоммерц;
  • Юникредит;
  • ТрансКапитал;
  • Металлинвест;
  • Инвестторгбанк;
  • Уралсиб.

Для заемщиков предоставляется такая помощь:

  1. Консультации по выбору и предоставлению банка-кредитора, при этом вы можете обратиться через форму на сайте или позвонив по телефону.
  2. Вы можете подать анкету онлайн, при этом проводится первоначальная проверка данных. Благодаря избеганию ошибок вы увеличиваете шансы на получение займа.
  3. Расчет кредита онлайн через калькулятор, анализ платежей и ссуды для выбора оптимального варианта.
  4. Вы можете получить помощь в посредничестве с оценочными и страховыми компаниями. Зачастую оценка недвижимости нужна для получения кредита по вторичному жилью, а страхование квартиры и здоровья заемщика является обязательным условием для кредита во многих банках.
  5. Проводит урегулирование договоренностей между банком и заемщиком.

Как оформить займ?

Алгоритм сотрудничества включает такие этапы:

  1. На сайте Тинькофф заполняется электронная анкета. Она содержит основную информацию о заемщике и желаемом займе. При этом важно вносить достоверные данные, так как в случае оформления договора они будут проверяться.
  2. После отправки анкеты с вами свяжется персональный менеджер для подтверждения намерения и уточнения деталей. Сотрудник может попросить сканированные бумаги, при этом заявка зачастую принимается всего по двум документам.
  3. Вашу заявку рассматривают сразу несколько партнеров, поэтому вам могут прийти одобрения на кредитования из нескольких банков. Вы сможете сравнить условия и выбрать наиболее выгодные.
  4. Укажут какой пакет документов необходимо собрать для совершения договора.
  5. Документы проверяются, выносится решение и заключается контракт.

Кто может рассчитывать на одобрение заявки?

Получить согласие на заключение ипотечного займа могут лица, которые соответствуют следующим требованиям:

  1. Человек является гражданином Российской Федерации.
  2. Возраст заемщика до 75 лет, но не менее 21 года.
  3. Официальный трудовой стаж более 1 года, при этом длительность беспрерывной работы у нынешнего работодателя должна быть всего более месяца.

Преимущества сотрудничества с банкоф Тинькофф

  1. Вы экономите деньги.
  2. Вы не тратите время на очереди и выяснение условий, всю информацию получая онлайн.
  3. Индивидуальный менеджер занимается оформлением бумаг и согласованием с банком.
  4. Нет комиссии за посредничество и услуги Тинькофф.
  5. Получая несколько предложений от партнеров, вы можете выбрать оптимальные условия.

Источник: https://calc-ipoteka.ru/usloviya-ipoteki-v-tinkoff-banke/

Тинькофф ипотека: лучшие рекомендации по оформлению

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Рано или поздно каждый из нас задумывается о покупке недвижимости, особенно, если успел обзавестись семьей и необходимо, наконец, найти отдельное уютное гнездышко. Но далеко не всегда наши планы сходятся с финансовыми возможностями, и в таких случаях люди стараются найти выход из ситуации.

Самый очевидный – оформление специального кредита – ипотеки, под покупку жилья. Есть множество сторонников и противников такого решения, но сегодня мы разберёмся во всех нюансах, чтобы вы сами могли решить, нужно ли вам это.

Для примера возьмем программу Тинькофф «Ипотека», популяризовавшуюся в последнее время, благодаря выгодным условиям и простоте оформления договора.

Надежность банка и рейтинг

Первое, что стоит отметить тем, кто хочет оформить в банке Тинькофф ипотеку под вторичное жилье, – это особенности сотрудничества компании. Она находится одновременно с обеих сторон баррикад, заключая контракты не только с клиентами, но и с партнерами, владеющими новостройками.

https://www.youtube.com/watch?v=LB5azU_CAD4

Таким образом, при оформлении ипотеки, вам даже помогут с выбором надежного продавца, а банк одновременно удовлетворит спрос и предложение, предоставив клиентам временный заем, а партнерам – потребителей. Соответственно, банк подойдет и тем, кто планирует продать свое жилье.

В повседневности частой практикой бывает разбиение обязанностей между двумя организациями, одна из которых будет заниматься выдачей ипотечного кредита, а другая – поиском клиентуры. В случае с Тинькофф – это всё можно сделать в одном месте, чем и объясняются столь выгодные условия сделки для обеих сторон.

В России такая практика встречается крайне редко, а сам банк ориентируется на западный аналог, где брокером выступают и страховые компании, с другими организациями, а не только банки, как у нас.

Сама организация предоставляет несколько видов ипотечных кредитов, в зависимости от вашей истории займов и других нюансов сделки, можно выбить даже ипотеку без первоначального взноса от Тинькофф банка.

Сама организация существует уже более 20 лет, ведь первичный банк был основан ещё в 1994 году, а затем перекуплен тем самым Олегом Тиньковым, спустя 11 лет. С тех пор и начались основные реформы, которые к нашему времени привели к столь чудесным условиям кредитования в банке.

А всё это благодаря тому, что организация, опять же, ориентируется на западные аналоги, у которых нормой считается брать ипотеку под 6-10 процентов, а не, как у некоторых банков в РФ, под 20-40.

Но стоит учесть, что реализация таких стандартов работы была бы крайне накладной для мелкой организации, относительно других предприятий, если бы не уклон Тинькофф в онлайн-банкинг. Благодаря этому оформить ипотеку и кредит в Тинькофф банке вы можете без необходимости посещать главный офис в Москве.

Более того, главный офис является единственным отделением организации, функционирующим на данный момент, а все сделки с кредитным гарантом, в большинстве своем, оформляются через личный кабинет клиента, что ещё пару лет назад считалось чем-то невероятным.

Опять же, всё это возможно благодаря тому, что Тинькофф не выдает жилищный кредит напрямую, а лишь является посредником, который, тем не менее, способен выбить своим клиентам более выгодные проценты.

Специалисты проводят онлайн-консультации, отвечая на все ваши вопросы, после чего передают вам список документов, которые необходимо предоставить, есть возможность воспользоваться специальным ипотечным калькулятором. Затем вся документация отправляется в другие банки, где уже и предоставляются возможные виды ипотечных займов, доступные тому или иному заемщику.

Условно говоря, Тинькофф предоставляет лишь услуги посредника, помогающего консультациями и выбивающего для вас наиболее выгодные условия, за небольшой процент от сделки.

Казалось бы, вы переплачиваете, но на деле, суммируя потраченные нервы при оформлении самостоятельного займа и то, как на вас могут нажиться недобросовестные предприятия, вы даже экономите. Именно это и стало причиной столь высокого рейтинга Тинькофф относительно других банков на рынке, и большого кредита доверия со стороны кредиторов.

Чтобы убедиться самому в вышесказанном, достаточно перейти на любой сайт с отзывами об ипотечных займах в различных банках и прочитать мнения реальных людей о том, как они сотрудничали с банком.

Ипотека от 6 процентов

Хоть заем от 6 процентов и звучит крайне выгодно, но не стоит вестись на поводу у маркетологов. В реальности же такой кредит смогут получить лишь единицы с идеальной историей займов и ресурсами, которых хватило бы для покупки дома без помощи брокеров.

Но и здесь есть маленький нюанс, ведь зачастую подобное встречается у ИП, которые всё же вынуждены брать кредит для распределения финансовой нагрузки. И, что важно, банк предоставляет выгодные условия и для них. В целом, оформление ипотеки всегда оставалось крайне щепетильным и серьезным делом.

Здесь имеется множество нюансов, а брокеры выдают вам предложения, основываясь не только на голых цифрах, но и на вашем характере, типаже личности и прочим параметрам. Ведь кредитование – это бизнес, а соответственно, обе стороны пытаются получить максимально выгодные условия для себя.

И если вы не хотите на протяжении долгого времени изучать кучу литературы, а также бегать по банкам, в поисках наиболее выгодных предложений, решением станет посредник. Как мы уже разобрались, им выступит Тинькофф банк, который поможет и расскажет вам, что и как делать.

Так, при не лучшей кредитной истории, вам все равно будут предложены некоторые привилегии, и при сборе всего пакета документов вы сможете претендовать на сумму до 100 миллионов рублей. Консультант не уйдет от вас на протяжении всего периода оформления кредита, а соответственно, вы можете быть спокойны, зная, что при возникновении любых проблем у вас есть надежная опора.

Более того, менеджер не только рассчитает вам суммы переплат и составит кредитные графики, предоставив вам на выбор несколько вариантов, но и поддержит морально, рассеяв все предрассудки по поводу банковских кредитов.

Более того, ипотечный кредит от Тинькофф как раз и предполагает внесение первых взносов в пределах 6-15 процентов, чего так жаждут не только физические лица, но и некоторые ИП. Более того, взятие займа через посредника сможет сэкономить вам 1-2 процента от банковской ставки, что в долгосрочной перспективе выльется в миллионы рублей.

Чтобы вы понимали, при обращении напрямую к банку, для займов в национальной валюте, ставка будет стартовать от 11 процентов, а в случае с Тинькофф, вам могут выбить даже пресловутые 6 процентов, но чаще всего, это будет 9-10.

И самый важный пункт, который вам стоит учесть, – при обращении к этому банку вы получаете возможность одобрить ссуду с куда более высокими шансами, чем при прямом оформлении. Ведь партнеров у организации не 1 и не 2, а она отправляет вашу заявку сразу ко всем, дабы найти наиболее выгодные предложения и дать вам, как клиенту, возможность выбора.

Это сокращает затраты по времени и значительно сужает круг потенциальных кредиторов. Итак, вместо 2-ух месяцев беготни, вам достаточно будет подождать неделю, чтобы оценить все доступные предложения. В том числе заявка отправляется и в банки с гос. поддержкой. Также есть возможность рефинансирования ипотеки.

Но стоит учесть, что минимальные ставки и доступные для займа суммы будут напрямую зависеть от того, под какую недвижимость вы берете кредит. Для наглядности, давайте рассмотрим несколько вариантов, чтобы вы могли оценить минимальную ставку и максимальную сумму займа под свой конкретный случай.

Квартиры в новостройке

Именно на квартиры в новостройках выдаются лучшие условия по кредитам, так, если вы планируете покупать данную недвижимость, можете ожидать:

  1. От 6 процентов годовой ставки, о которой и говорится во всех рекламных роликах.
  2. От 10 процентов минимального взноса, который сможет осилить каждый.
  3. И сумму до 99 миллионов рублей на покупку недвижимости.
  4. Специальную скидку 5% на все покупки в категории дом и ремонт при подаче заявки по этой форме.

Но это всё идеальные условия, поэтому будьте готовы к тому, что предложенный вам вариант будет не так приятен.

Квартиры на вторичном рынке

Естественно, что на квартиры, которые покупаются со вторичного рынка, банки выдают куда менее благоприятные условия займов. Если вы всё же решитесь выбрать именно такой способ покупки, то стоит ожидать:

  1. От 8.25 процентов годовой ставки и выше. В среднем, выдается ставка в 10-11 процентов.
  2. Минимальный взнос – от 10 процентов, но зачастую выдают условия с 15-16 процентами начальных взносов.
  3. До 99 миллионов рублей. Это стандарт, который является максимумом для покупки любой недвижимости, кроме коммерческой, на которую дают уже 100 миллионов.

Ипотека с гос. поддержкой

Ипотека с господдержкой является единственным выходом для значительной прослойки населения. Она позволяет закрыть начальный взнос или даже часть кредита за счет государственных средств. Выдается таким людям, как:

  1. Льготникам с различными группами инвалидности.
  2. Бюджетникам и социальным работникам из различных сфер деятельности.
  3. Многодетным семьям.

Зачастую, оформление ипотеки с государственной поддержкой занимает много времени, ведь банки выдают её не столь охотно, но с помощью посредника и при постоянной консультации менеджера вам будет значительно проще получить её.

Необходимые документы

Естественно, что простого желания и заявки будет недостаточно при получении кредитов на столь большие суммы.

Даже в случае с обращением через личный кабинет банка, вам придется подготовить пакет документов, о которых сообщит техническая поддержка или личный менеджер. Они стандартизированы, но в зависимости от ситуации, вас могут попросить что-то добавить, поэтому не пугайтесь.

Также, вполне очевидно, что для физических лиц и ИП документация необходима различная. Давайте подробнее рассмотрим, к чему стоит быть готовым в том или ином случае.

Частному лицу

Для частных лиц сама процедура значительно проще и быстрее, если вы, конечно, не оформляете займов с государственной поддержкой.

Для обычных программ вам будет достаточно подготовить перечень из буквально двух документов и в дальнейшем консультироваться с менеджером о ходе продвижения заявки.

Так, стоит сразу же заготовить:

  1. Паспорт и его электронную копию, которая будет рассылаться по партнерам посредника.
  2. Справка о доходах в форме 2-НДФЛ или же специальной, в зависимости от того, что вам скажет консультант. Но первый вариант лучше всё же подготовить заранее.

С цифровыми и физическими копиями документов на руках можете без лишних мыслей подавать заявку. После чего вам будет выдан личный консультант, с которым вы и будете проходить все круги оформления кредита, а затем может появиться необходимость лично прийти в физическое отделение того банка, в котором вашу заявку всё же одобрили.

Для ИП

Для предпринимателей сама процедура и сбор пакета документов чуть тяжелее. Так, стоит быть готовым предоставить:

  1. Цифровую копию паспорта.
  2. ИНН и ОГРН.
  3. Налоговые декларации, а также документацию о том, что вы уплачиваете налоги в полном объеме.

Банки партнеры и страховые компании

Среди крупных партнеров посредника можно выделить такие известные компании, как:

  1. ДельтаКредит Банк.
  2. Газпром Банк.
  3. Абсолют Банк.

А также ещё более 10 менее известных компаний с филиалами по всей стране.

Оставить заявку

Чтобы оставить заявку на кредит, достаточно перейти в соответствующий раздел вашего личного кабинета и заполнить специальную форму (ссылка на форму). После чего, в течение нескольких дней, с вами свяжется менеджер, который в дальнейшем будет вас курировать.

Реальные отзывы клиентов

Дмитрий, 27, Петербург

«Являюсь клиентом Тинькофф банка. Так как все устраивает, решил рефинансировать ипотечный кредит в этом Банке. Сам Банк ипотечные кредиты не выдает, а выступает в роли посредника, причем бесплатно. Плюсы заключаются в том, что заявка подаётся через сайт в электронном виде, рассылается сразу в несколько банков, а после получения одобрений выбираете понравившееся вам предложение».

Жанна, 32, Омск

«Производила рефинансирование кредита через этот банк. Менеджер быстро связался, и обслуживание было на высшем уровне. Особенно удобной оказалась функция личного кабинета».

Источник: https://ipoteka-tinkoff.ru/

Тинькофф Ипотека: подать заявку онлайн, процентная ставка, первоначальный взнос, необходимые документы

Ипотека от банка Тинькофф: условия программы, как оформить заявку

Каждая ипотечная сделка имеет свои особенности. Разными могут быть личные обстоятельства заемщиков и источники их дохода. Приобретаемая недвижимость по своим параметрам может не устраивать кредитную организацию.

Выбрать для клиента ипотечный банк с условиями, наиболее отвечающими его требованиям, помочь получить кредит — задача сервиса Тинькофф Ипотека. Эта статья расскажет, как работают ипотечные программы от Тинькофф Банк, об их преимуществах, особенностях, а также, почему стоит воспользоваться сервисом.

Достоинства сервиса Тинькофф Ипотека

Преимущества ипотеки от банка Тинькофф:

  1. Одна онлайн-заявка на Тинькофф Ипотеку. Клиент формирует пакет документов, который передается на рассмотрение одновременно в несколько кредитных организаций.
  2. Процентная ставка по Тинькофф Ипотеке по сравнению с банками-партнерами на 0,25-1,5% ниже, за счет предоставленной ими скидки со стоимости своих кредитных продуктов для клиентов Тинькофф.
  3. Персональный менеджер поможет собрать необходимые документы, подберет страховую и оценочную компанию, скоординирует действия, организует процесс.
  4. Один визит в банк – для оформления сделки. Все остальное общение с менеджерами происходит дистанционно: через Личный кабинет, электронную почту, телефон.

Тинькофф Ипотека – как это работает?

Порядок оформления ипотеки Тинькофф:

  1. Клиент направляет заявку с пакетом необходимых документов в электронном виде через официальный сайт Тинькофф.
  2. Менеджер проводит первичный анализ документов, передает их сразу в несколько банков-партнеров. Банки 2-4 дня рассматривают заявку и сообщают предварительное решение.
  3. Из одобривших заявку банков клиент выбирает один с наиболее выгодными для него условиями.
  4. Клиент собирает полный пакет документов на объект недвижимости.
  5. Банк-партнер подписывает с заемщиком кредитный договор.

Тинькофф выступает как ипотечный брокер – посредник между заемщиком и банком-кредитором. При работе с заявкой с момента получения анкеты до момента заключения кредитного договора клиента сопровождает персональный менеджер.

Банки-партнеры Тинькофф Ипотеки:

  • Абсолют Банк;
  • АК БАРС;
  • Банк Жилищного Финансирования;
  • Восточный;
  • Газпромбанк;
  • ДельтаКредит Банк;
  • Дом.РФ;
  • Металлинвестбанк;
  • СМП Банк;
  • Банк УРАЛСИБ;
  • ЮниКредит Банк.

Страхование ипотеки Тинькофф осуществляют контрагенты банков-партнеров:

  • ВТБ Страхование;
  • Альфа страхование;
  • Страховой Дом ВСК;
  • РЕСО-Гарантия.

В зависимости от требований кредитной организации застраховать можно объект ипотеки, жизнь и здоровье самого заемщика. Стать партнером Тинькофф Банка могут также другие страховые компании.

Документы для ипотеки в банке Тинькофф и требования к заемщику

Для начала работы с кредитной заявкой и получения предварительного результата клиенту необходимо заполнить анкету Тинькофф Ипотеки, а также представить минимальный пакет документов.

Частные лица, работающие по найму, представляют:

  • копию паспорта гражданина РФ;
  • справку о заработной плате 2-НДФЛ или справку по форме Тинькофф Банка.

Индивидуальные предприниматели должны представить:

  • копию гражданского паспорта;
  • копию свидетельства ИНН;
  • ОГРН;
  • копии налоговых деклараций;
  • документы об уплате налогов.

После получения предварительного одобрения, выбора программы кредитования и банка-партнера пакет документов формируется согласно перечню выбранного банка.
Требования к заемщику банки-партнеры предъявляют разные, но есть общие:

  • гражданство РФ;
  • отсутствие у заемщика негативной кредитной истории.

Другие параметры: возрастные ограничения, стаж работы, наличие постоянной регистрации по месту жительства и т.д., – могут отличаться. Эти факторы также учитываются сотрудниками Тинькофф при выборе кредитной организации и программы ипотечного кредитования.

Условия ипотеки в банке Тинькофф

Общее условие для всех программ – это минимальная сумма 300 тыс. руб.

Предметом залога по ипотеке Тинькофф могут быть квартиры на первичном и вторичном рынке, дома, коттеджи, таунхаусы, готовые и строящиеся апартаменты, а также коммерческая недвижимость.

Остальные параметры: процентная ставка, размер первоначального взноса, максимальный срок кредита — различны и зависят от банка-партнера, типа объекта недвижимости и выбранной ипотечной программы.

Рефинансирование действующего ипотечного кредита

В рамках программы по рефинансированию можно объединить несколько кредитов в один. Есть возможность при необходимости увеличить сумму кредита.

  • минимальная ставка — 8,25%;
  • срок – до 25 лет.

Ипотека с материнским капиталом

Сертификатом на материнский капитал можно оплатить первоначальный взнос по ипотеке Тинькофф или погасить за счет него платежи по основному долгу и процентам.

  • минимальная ставка – 6%;
  • минимальный первоначальный взнос — от 10 до 20% в зависимости от приобретаемого объекта;
  • срок – до 25 лет.

Среди кредитных продуктов, предлагаемых сервисом Тинькофф Ипотека, без первоначального взноса предложений нет. Условно так можно назвать ипотеку с материнским капиталом, поскольку есть возможность погасить авансовый платеж сертификатом на материнский капитал, а не денежными средствами.

Тинькофф Ипотека с господдержкой

Программа предназначена для семей, у которых в период с 2018 по 2022 родился второй или третий ребенок.

  • ставка – от 6%;
  • первоначальный взнос — от 20%;
  • цель — приобретение жилья на первичном рынке;
  • срок – до 25 лет.

Максимальная сумма:

  • 3 млн. руб. – для регионов России;
  • 8 млн. руб. – для Москвы и Санкт-Петербурга.

Тинькофф Ипотека с пониженной ставкой

Подходит для заемщиков, которые могут подтвердить свой доход справкой 2-НДФЛ или по форме банка, приобретают квартиру в новостройке, а также имеют возможность оплатить первоначальный взнос не менее 20% стоимости жилья.

  • минимальная ставка – 6%;
  • первоначальный взнос — от 10 до 40% в зависимости от типа недвижимости;
  • срок – до 25 лет.

Документы для получения ипотеки по сниженной ставке представляются такие же, как и по другим программам. Это документы, подтверждающие личность заемщика и его доход.

На объект недвижимости требуется проект договора долевого участия или иного договора с застройщиком. Если приобретается квартира через витрину недвижимости Тинькофф Ипотеки, то документы по застройщику представлять не требуется.

Если квартира выбрана самостоятельно, необходимо представить юридические документы застройщика.

Кредит под залог недвижимости

Среди продуктов, предлагаемых сервисом, есть Тинькофф Ипотека без подтверждения дохода.

  • минимальная ставка – 11,25-22% зависит от типа недвижимости;
  • залог – дома, квартиры, нежилые объекты недвижимости;
  • цель — любая, в том числе не связанная с приобретением недвижимости;
  • максимальная сумма – до 99 млн. руб.;
  • срок – до 20 лет.

Возможно кредитование, как с подтверждением дохода, так и по двум документам: паспорту и второму документу на выбор заемщика из списка, предложенного банком-партнером.
Узнать примерную процентную ставку и максимальную сумму, на которую может рассчитывать заемщик, поможет калькулятор Тинькофф Ипотеки при заполнении кредитной заявки через Личный кабинет на сайте.

Несколько советов заемщику

Чтобы получить ипотеку Тинькофф по минимальной ставке, заемщик должен иметь официальный подтвержденный доход и располагать суммой для оплаты первоначального взноса.

Ставка также зависит от типа объекта недвижимости: процент по кредиту на покупку новой квартиры или апартаментов ниже.

 По уже действующему договору ставку можно снизить, написав в банк заявление, или рефинансировать его на более выгодных условиях.

Важно! Перед тем как подавать заявку на кредит, свои финансовые возможности необходимо тщательно рассчитать. Ипотеку стоит оформлять только в случае уверенности в стабильности дохода.

В случае возникновения у заемщика материальных трудностей можно снизить ежемесячный платеж по ипотеке. Есть три способа:

  1. Обратиться в свою кредитную организацию за реструктуризацией долга. С помощью реструктуризации можно продлить срок кредитного договора или снизить процентную ставку. Либо, если финансовые проблемы временные, можно попросить пересмотреть график: сократить или перенести ближайшие платежи на будущие периоды. Каждый из этих вариантов реструктуризации необходимо обосновать в заявлении. Изменение условий ипотечного договора потребует внесения изменений в закладную.
  2. Рефинансировать. Получить кредит на более выгодных условиях для погашения имеющегося можно как в банке-кредиторе, так и в другой кредитной организации. Платежи станут меньше за счет снижения процентной ставки и увеличения срока договора.
  3. Погасить досрочно часть основного долга.

Важно! Такой способ уменьшения ежемесячного платежа может не сработать, если схема погашения кредита аннуитетная (равными платежами). Кроме того, при частичном досрочном погашении по условиям договора может быть сокращен срок, а не уменьшен ежемесячный платеж.

Ипотека банка Тинькофф – это не конкретный продукт кредитной организации, а целый сервис. Его целью является взять на себя решение части проблем клиента, связанных с получением кредита.

Источник: https://tinkoff-ipoteka.com/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.