Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?

Содержание

Как и в какие акции вложить деньги — для новичков. Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий

Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

  • Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
  • Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
  • Дивиденды.

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Существуют разного рода рейтинги, по которым оцениваются все существующие на российском рынке брокеры. Один из важнейших критериев — торговый оборот. Полный список брокеров смотрите на сайте Московской биржи: http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие онлайн инструментов работы, личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером.

Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита.

Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

  • Как проверить брокера, не кухня ли это?

О брокерах:

Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий обычному человеку

Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.

Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.

Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку. Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Впрочем, сейчас акции можно приобрести почти как и любой другой товар в интернет магазине.

Как выбрать в какие акции вкладываться

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.

Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.

Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Плюсы и минусы вкложений в акции

Плюсы:

Недостатки вкладов в акции:

  • Высокие риски. Их можно избежать, применяя знания, но, тем не менее, они есть;
  • Ваш брокер в любом случае будет брать комиссию с ваших операций вне зависимости от того выиграли вы или проиграли. Справедливости ради, размер комиссий обычно весьма незначителен.

Риски и способы их избежать

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

  1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
  2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
  3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
  4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
  5. Используйте стоп-заявки.
  6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
  7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Об инвестировании на зарубежных биржах + как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.

Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).

По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Дополнительно — из блогов наших авторов — личный опыт:

Источник: https://adne.info/aktsii/

Какие акции российских компаний стоит купить в 2019 году

Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?

Инвестпривет, друзья! На носу – дивидендный сезон. И очень важно именно сейчас определиться, какие акции необходимо купить в 2019 году, чтобы получить в будущем максимальный доход. Частично я освещал эти вопросы на своем блоге, но решил систематизировать материал и дать общий обзор и какие-то советы.

Дисклеймер

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией или побуждением к действию. Я просто высказываю свое мнение и делюсь собственными наработками. Решение о том, акции каких компаний купить в 2019 году, вы принимаете самостоятельно, на свой страх и риски, и сами несете ответственность за возможные потери и недополученную прибыль.

Еще один дисклеймер. Я решил разбить свою подборку на 5 групп, так как у каждого инвестора своя инвестиционная стратегия. Кто-то покупает акции под дивиденды, кто-то ищет недооцененные акции с потенциалом роста, кто-то спекулирует на новостях, а кто-то – просто приобретает компании с хорошим бизнесом.

Поэтому я подобрал варианты для большинства инвесторов.

Дивидендные акции

Одна из целей покупки акций – хорошо заработать на дивидендах. Тем более, что дивидендный сезон-2019 для российских акций выдался отличный. В списке фаворитов по объемам выплат – нефтянка, внешняя торговля и государственные компании, которые должны направлять на выплаты до 50% по МСФО.

Итак, какие акции купить под дивиденды в 2019 году и не ошибиться? Вот несколько отличных вариантов:

  • Нижнекамснефтехим – можно заработать до 27,5% годовых. Щедрые выплаты НКНХ совершает из нераспределенной прибыли прошлых лет. На следующий год таких бонусов уже может не быть. Разбор ситуации со всеми сценариями – в обзоре 27% годовых по дивидендам Нижнекамскнефтехима: но стоит ли покупать акции?.
  • Сургутнефтегаз (префы) – до 18%. Как я уже писал, нефтяные компании заработали неплохо и готовы делиться. Дивиденд – 7,25 рублей на акцию.
  • Башнефть. Размер дивидендов по обоим типам акций – 249,1 рубль. При привилегированным доходность составит порядка 13,5%, по обычным – 12,72%. Чем отличаются обычные акции от префов и что лучше выбрать – в обзоре: Какие акции выбрать: привилегированные или обыкновенные?
  • Татнефть. нефтяная компания Татарстана будет платить инвесторам 66,7 рублей на акцию, что соответствует дивдоходности в 12,5% годовых.
  • Энел. Обещают 12 копеек на акцию, что при рыночной стоимости бумаги в 1,01 рубль соответствует доходности в 12,36%.
  • ЛСР. Строители заплатят 78 рублей на одну акцию, доходность – порядка 12%.
  • Алроса. Компания решает свои проблемы и снижает долговую нагрузку. В 2019 году заплатят 10,6 рублей в виде дивидендов – это 11,2% годовых.

Также щедрые дивиденды предлагают Мечел (10,8 рублей, доходность – 11,17%), Ленэнерго (10,72 рубля – 10,77%), ФСК ЕЭС (0,01 рубля – 10%), Детский мир (9,2 рубля – 10,17%), МТС (26 рублей – 10,08%).

Владельцем крупных пакетов двух последних компаний является АФК Система, но там с дивидендами пока глухо – слишком большие долги.

Но при этом сама Система является недооцененной по мультипликатором и тоже может быть рекомендована к покупке.

Другие варианты покупки дивидендных акций, а также даты собраний и отсечек – в специальном обзоре.

Недооцененные акции

Многие инвесторы предпочитают покупать акции недооцененных компаний, и это правильно. Если посмотреть, какие акции выгодно купить сейчас, в 2019 году, с учетом мультипликаторов, то картина выходит следующей.

Одной из самых недооцененных выглядит компания Лукойл. Коэффициент P/S равен 0,54, P/B – 0,98, P/E – 6,63. Однако некоторые эксперты отмечают, что акции Лукойла перегреты – действительно, при цене в 5600 рублей их покупать страшно, тем более что котировки ставят новые рекорды. Но решайте сами. Кстати, дивиденды в 2019 году – 238 рублей на акцию.

В список «недооцененнок» (с параметрами P/S ниже 1, P/E ниже 15, P/B ниже 2, Total debt/equity ниже 0,5) попали также:

  • Газпром нефть – снижение доли капитальных затрат может привести к росту доходов;
  • Магнитогорский металлургический комбинат;
  • Интер РАО;
  • ФСК ЕЭС;
  • Россети (имеются обычные акции и привилегированные);
  • МРСК Центр и МРСК Волга.

О том, как я выбирал эти акции, каковы их перспективы и есть ли другие варианты, какие акции купить +в 2019 году в России – в моем обзоре о недооцененных акциях.

Компании, проводящие buyback

Еще одна перспективная группа российских акций, подходящих для включения в инвестиционный портфель в 2019 году – это ценные бумаги компаний, которые проводят buyback – обратный выкуп акций. При прочих равных условиях котировки таких бумаг должны расти, поскольку компания сама стимулирует повышенный спрос.

Итак, какие акции купить на 2019 год из расчета, что они подрастут за счет байбека:

  • Лукойл – планируется выкуп на 3 млрд долларов, половина уже откуплена.
  • МТС – компания платит щедрые дивиденды и еще выкупает акции с рынка: в планах выкупить до 5% free float. Так что мне кажется, что акции МТС нужны в портфеле – тем более, что в дивах заинтересована АФК Система, поскольку с их помощью она расплачивается с долгами. С другой стороны, сама МТС сейчас должна заплатить офигенный штраф по «узбекскому делу». Пусть у компании отложены деньги специально для этого, но последствия выплаты могут быть непредсказуемыми.
  • ТМК – металлурги планирует выкупить своих акций и депозитарных расписок на 30 млн долларов.
  • Роснефть – тут нужно быть осторожней, так как компания переоценена, и buyback нацелен на сохранение текущей рыночной капитализации Роснефти, а не на рост котировок. Цель – не дать ценам упасть ниже 390-410 рублей.
  • Магнит – официально компания завершила байбэк в 2019 году. Но иногда топы закупают крупные пакеты – или же компания покупает пакеты, чтобы премировать менеджмент.
  • Новатэк – байбэк продлится до лета 2019 года, цель – поощрение менеджеров.

Также программы buyback в текущем году есть у Ленты, Яндекса, Обувь России, Сафмара и Санкт-Петербурга (это который банк, а не город). Так что, если думаете, какие акции лучше купить в 2019 году, то присмотритесь к компаниям, производящим выкуп собственных бумаг. Это обычно очень позитивный сигнал.

Компании с хорошей отчетностью

Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок на профессиональном уровне (или хотя бы чуть умнее, чем большинство новичков), то нужно научиться читать и анализировать отчетность. Об этом я когда-нибудь напишу отдельный пост.

А сейчас о том, какие акции стоит купить в 2019 году с учетом хорошей отчетности.

Это значит, что акции имеют перспективы роста, если в их бизнесе ничего не поломается. У нас, конечно, Россия, и тут может произойти, что угодно. Но давайте не будет о плохом.

Итак, самые перспективные в плане роста акции отечественных компаний.

Яндекс. Одна из немногих активно развивающих IT-компаний РФ, решившая стать этаким Гуглом или Амазоном местного разлива (а лучше всем месте). Перспективы:

  • возможен выход на IPO Яндекс.Такси или самого Uber’а;
  • Яндекс начнет платить дивиденды.

Кроме того, отчетность компании квартал от квартала хорошеет: выручка растет, налогами не душат. Перспектива роста – до 25%.

АФК Система. Компания владеет Детским Миром, МТС, МТС Банком, Сегежа Групп, Медси, РТИ, Биннофармом и еще рядом менее известных активов. Перспективы:

  • выход на IPO компаний Озон и YouDo, принадлежащих Системе;
  • уменьшение долговой нагрузки (штраф, выплачиваемый в адрес Роснефти, постепенно сокращается);
  • продажа 51,2% Детского мира, что обеспечит приток денег.

В то же время иногда АФК Система совершает досадные ошибки. Например, она продала 7,5% акций индийской телеком-компании Reliance Communications за 45 млн долларов, в то время как в телеком было вложено порядка 4,5 млрд долларов, т.е. в 100 раз больше.

Русал. Компания Дерипаски находится под давлением из-за санкций США (ну да, и из-за дела Насти Рыбки тоже

Источник: https://alfainvestor.ru/kakie-akcii-rossijskih-kompanij-stoit-kupit-v-2019-godu/

Ищем направления для инвестиций в 2019 году

Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?

На первом месте с большим отрывом оказались бумаги «Новатэка» (9% общероссийской добычи природного газа), за год прибавившие 60% стоимости.

В этом году росту стоимости компании способствовал запуск завода «Ямал СПГ» и начало компанией экспорта сжиженного газа на мировой рынок. Несмотря на отличный результат, компания вряд ли сохранит такие высокие темпы роста.

“У нас нет рекомендации покупать эту бумагу, но на уровне рынка она будет держаться, а, вероятно, периодически опережать его”, — говорит ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков.

А вот главный по газу – «Газпром» – оказался далеко не на первом месте, прибавив 13,31%. Тем не менее, ему есть куда расти. Сейчас дивидендная доходность «Газпрома (MCX:)» составляет 7,8 руб. на акцию. «По итогам 2018 года она может вырасти до 10-11 руб.

, а затем до 13 и 15 руб. по итогам 2019 и 2020 годов.

В 2020 году с запуском «Силы Сибири» и снижением капитальных затрат (на $3 млрд) свободный денежный поток может превысить $7 млрд, полностью покрывая выплату дивидендов», – говорит аналитик Райффайзенбанка Андрей Полищук.

Кочетков также выделяет «Газпром». «Можно говорить с достаточно высокой уверенностью, что эта бумага принесёт 15-20% прибыли к цене в конце ноября 2018 года. Европа всё более чётко понимает зависимость от поставок газа, что благотворно сказывается на акциях газового гиганта», – отмечает он. По прогнозу «Атона», «Газпром» может вырасти на 29%.

Нефть

Второе и третье место по итогам 2018 года делят «Татнефть (MCX:)» и «Лукойл», прибавившие за год по 49%, еще один сильный лидер рынка – «Роснефть (MCX:)» – заканчивает год с ростом на 38,83%.

Весь 2018 год «Лукойл» и «Роснефть» соревновались за звание самой дорогой компании России. Первое место по капитализации на Московской бирже почти все время оставалось за Сбербанком, но частный «Лукойл» и государственная «Роснефть» делили вторую и третью позиции, периодически вырываясь в лидеры.

«Роснефть» добывает 40% нефти в России и 6% в мире, ведет добычу во всех основных нефтегазоносных регионах России, а также работает в 22 странах мира. В 2018 году акции компании в моменте показывали доходность на уровне 75%. По словам Полищука, в 2020 году большой портфель новых месторождений позволит увеличить добычу до 6,4 млн барр. в месяц (10%-ный рост по сравнению с 2017 годом).

Но главный плюс – это постепенное улучшение дивидендной политики. ««Роснефть» может увеличить свободный денежный поток до $10 млрд, половина из которых будет распределена среди акционеров, а другая часть, вероятно, пойдет на уменьшение долга.

Это приведет к снижению процентных выплат ($4,5 млрд. в 2018 году) и росту прибыли и, как результат, росту дивидендов (50% от чистой прибыли).

В 2020 году из-за повышения дивидендных выплат «Роснефть» сможет показать двузначную дивидендную доходность», – указывает Полищук.

Дивидендная политика «Лукойла (MCX:)», в свою очередь, гарантирует акционерам непрерывный рост дивидендов как минимум на величину рублевой инфляции. В этом году «Лукойл» планирует направить на выплату дивидендов 183 млрд руб. (44% чистой прибыли по МСФО) по 215 руб. на акцию, что на 10,3% больше, чем в прошлом году.

В конце ноября «Лукойл» опубликовал сильную отчетность за 9 месяцев по МСФО, показав рекордный рост чистой прибыли в рублях – на 161 млрд руб. до 461,88 млрд руб. Акционерный капитал вырос на 500 млрд руб. и составил 3,953 трлн руб.

Параллельно с публикацией отчетности «Лукойл» объявил об ускорении программы обратного выкупа акций на $3 млрд. Она завершится в 2019, а не в 2022 году, как предполагалось ранее.

С учетом сокращения числа акций бумаги «Лукойла» могут в следующем году обеспечить одну из самых высоких дивидендных доходностей – около 9%.

Позиции компании, в шестой раз возглавившей топ-10 крупнейших частных компаний России по версии Forbes, также укрепились за счет погашения части казначейских акций (11,82%). Не грозят частному «Лукойлу» и санкции США и ЕС – одна из основных угроз котировкам госкомпаний.

Банковский сектор

Безусловным лидером банковского сектора и самой дорогой компанией России, торгующейся на Московской бирже, является Сбербанк. Старейший банк России входит в список системообразующих банков, на 50% принадлежит Центробанку и оказывает услуги 70% населения России.

На его долю приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам. Обслуживает более 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных в России).

По итогам 2016 года Сбербанк получил 70% прибыли всей банковской системы, рентабельность капитала составила 20%, говорится в стратегии развития банка до 2020 года.

Сбербанк неизменно показывает хорошие результаты работы, внедряет новые продукты и настраивает свою экосистему, однако негативный внешний фон в виде угрозы санкций бьет по нему в первую очередь. В этом году Сбербанку не везло, его акции показали отрицательную доходность, потеряв в цене 19,53% стоимости. По данным на 18 декабря, акции торговались за 182 руб. Но потенциал их роста огромен.

Персональный брокер «БКС брокер» Дмитрий Пинчук предрекает рост котировок до 310 руб. «Сбербанк – наш фаворит в финансовом секторе с целевой ценой 310 руб. за обыкновенную акцию (потенциал роста 61%) и 250 руб. за преф (потенциал 50%).

Способность банка поддерживать рентабельность, высокое качество активов, жесткий контроль за издержками и сильные показатели капитала обеспечивают ROE (рентабельность капитала) на уровне 23% и дивидендную доходность 10% при ожидаемых к концу года соотношениях цены к прибыли (P/E) 5,1x и -отношении рыночной цены акции к стоимости активов (P/BV) 1,1», – говорит он. По прогнозу «Атона», акции Сбербанка (MCX:) могут вырасти на 54%.

Первыми в списках кандидатов на рост можно назвать Сбербанк и ВТБ (MCX:), но лишь при условии стабилизации, или даже улучшения ситуации с возможными санкциями против РФ, добавляет Андрей Кочетков.

«Как известно, банковский сектор является потенциальной целью таких ограничений, поэтому он торгуется хуже рынка.

Меж тем, потенциал повышения у Сбербанка составляет 20-30%, а у ВТБ вовсе 30-50%», – считает он.

Второй год подряд улучшает свои показатели «Тинькофф Банк». По данным отчетности по МСФО, чистый доход его материнской компании TCS Group Holding за 3 квартал 2018 года вырос на 44%, по итогам девяти месяцев – на 51%. Чистый доход вырос на 44% г/г до 7,3 млрд руб., ROE выросло на 80,4%, чистый процентный доход – на 23%.

По итогам 2018 года TCS Group планирует заработать не менее 24 млрд руб. чистой прибыли и увеличить кредитный портфель на 25%, но рынок ожидает, что прибыль будет даже выше – около 25 млрд руб.

«Нетипично, когда банк сочетает высокие темпы роста и хорошие дивиденды – 50% от чистой прибыли. Они платят дивиденды каждый квартал, доходность составляет порядка 6-7%.

Возможно, она не самая высокая на российском рынке, но для банка это хороший показатель, высокий уровень», – ранее говорил Investing.com старший аналитик «Атона» Михаил Ганелин.

Ключевым показателем, за которым следят участники рынка, является рентабельность капитала банка. По этому показателю TCS Group превзошел ожидания аналитиков, которые рассчитывали на 60%. По итогам третьего квартала компания отчиталась о росте на 80%. По словам Ганелина, в этом году у ТКС все шло гладко, бизнес отлично развивается, все их проекты хорошо растут.

Металлургия и энергетика

При отсутствии ярко выраженного негатива на мировых фондовых и сырьевых площадках до конца этого и в начале следующего года опережающую динамику могут показать бумаги черной металлургии – НЛМК (MCX:), ММК (MCX:) и «Северстали (MCX:)», потенциал роста этих бумаг составляет порядка 10%, считает аналитик ГК «Финам» Сергей Дроздов. «Большая часть продукции предприятий черной металлургии ориентирована на экспорт, в связи с чем они выигрывают не только от восстановления цен на товарных рынках, но и от достаточно слабого курса рубля. Важным фактором в пользу сектора выступают минимальная кредитная нагрузка и неплохие дивиденды», – поясняет он.

Кочетков советует обратить внимание на некоторые бумаги электроэнергетики с хорошими дивидендами. «К ним можно отнести «ЭНЕЛ Россия (MCX:)», «ФСК ЕЭС (MCX:)» и «Ленэнерго (MCX:)». Даже если эти бумаги не покажут какой-то внушительный рост, то их дивидендная доходность выше, чем у ОФЗ», – считает он.

Последние станут первыми

Одними из самых эпичных падений этого года можно смело назвать коррекцию акций «Яндекса» (падение в моменте на 20% на слухах о продаже 30%-ной доли Сбербанку, минус 1,3% за год,) и «Аэрофлота (MCX:)» (минус 29,64% за год). Однако обе компании обладают фундаментальными ресурсами для роста.

По итогам девяти месяцев прибыль «Аэрофлота» по МСФО упала на 17% до 22,49 млрд руб. против 27,14 млрд руб. год назад. Но в третьем квартале, на который как раз пришелся пик роста цен на топливо, обваливший акции перевозчика, «Аэрофлот», напротив, зафиксировал рост прибыли на 14,2% до 27,7 млрд руб. против 24,26 млрд в третьем квартале 2017 года.

Выручка группы за квартал выросла до 200,5 млрд руб. против 169,9 млрд руб. годом ранее, по итогам девяти месяцев выручка увеличилась до 466,3 млрд руб. против 404,7 млрд руб., рост составил 18% и 15,2% соответственно. Хорошими темпами растет пассажиропоток. По данным авиаперевозчика, за третий квартал рост составил 13,1%, за девять месяцев – 10,2%.

«Аэрофлот» представил агрессивную стратегию развития на 2018-23 годы, которая может вызвать повышение прогнозов.

“Выручка в третьем квартале 2018 года выросла на 18% г/г на фоне повышения пассажирооборота и доходности перевозок (+4.2%, среднее значение), совпав с нашими оценками и консенсусом.

Потенциальный обратный выкуп в объеме 8 млрд руб. из-за сделки по покупке самолетов SSJ100 должен оказать поддержку котировкам», – прогнозирует Дмитрий Пинчук.

Что касается «Яндекса», то в третьем квартале он достиг важной цели – обогнал Google (NASDAQ:) по доле поискового рынка на Android в России, что надежно защищает его лидирующую позицию на российском рынке поисковых систем.

Кроме того, в третьем квартале 2018 года потери EBITDA из-за «Яндекс.

Такси» неожиданно снизились, подразумевая, что основной бизнес электронного такси, за исключением инвестиций в доставку продуктов питания, региональную экспансию и технологии самостоятельного вождения, уже близок к безубыточности, говорит аналитик Райффайзенбанка Сергей Либин.

По словам Пинчука, компания остается фундаментально крепкой историей, а ее мультипликаторы – слишком привлекательными, чтобы их игнорировать (прогноз P/E на 2019 год – 21,5, среднегодовой рост чистой прибыли в 2017-22 годах ожидается на уровне 32% в год). «Атон» прогнозирует рост котировок на 44%.

Негативный фон (слухи о покупке доли Сбербанком, владение новостными агрегаторами, регулирование ценообразования на такси) в сочетании с глобальным движением акций в сфере технологий привели к тому, что оценка «Яндекса» по мультипликатору P/E на 2019 год снизилась до самого низкого уровня за 1,5 года и на 30% ниже локального пика, отмечает Либин.

«Слухи о покупке затем опровергли, а в самом «Яндексе (MCX:)» задумались о создании фонда под контролем его менеджеров, обладающего 60% , что было одобрено правительством.

Кроме того, определенная степень государственного присутствия в управлении «Яндекса» была и до этого – Сбербанк имеет «золотую акцию», а его председатель правления присутствует в совете директоров IT-компании», – перечисляет он.

Дмитрий Пинчук также советует обратить внимание на акции МТС (MCX:).

«Несмотря на ожидаемый рост рынка ниже инфляции, мы позитивно смотрим на МТС из-за самой высокой дивидендной доходности в секторе (9,4%) – в два раза выше зарубежных аналогов (в среднем 4-6%).

Кроме того, мы видим вероятность увеличения дивидендов или новых обратных выкупов акций: свободный денежный поток в 1,5 раза превышает объем дивидендных выплат, которые сокращаются в результате выкупов акций», – заключает он.

Источник: https://ru.investing.com/analysis/article-200247929

В какие проекты выгодно инвестировать в 2019 году

Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?
2017 — 2018 года запомнились санкциями, слухами о девальвации рубля и сложностями с выводом средств за рубеж. Несмотря на увеличение общего капитала частных лиц до 29,5 триллионов рублей, только 4,7 триллионов были инвестированы в ценные бумаги.

Это очень низкий показатель, говорящий о том, что многие предпочли просто хранить деньги на депозитных счетах или даже наличными.

2019-2020 годы, как считают эксперты, более привлекательны для частных вложений ввиду стабилизации экономики.

В какие компании стоит инвестировать и какие сферы показали рост, расскажут специалисты краудинвестинговой платформы Карма.

Главное, что нужно помнить при инвестировании — аналитика имеет значение. Мы постарались проанализировать самые свежие данные рынка, чтобы выяснить, во что инвестировать деньги в 2019 году. Однако ситуация может поменяться в любой момент — ежесекундно происходят научные и технологические прорывы, которые влияют на микро- и макроэкономику. Мы рекомендуем ориентироваться на текущие котировки акций «голубых фишек» — это те компании, которые зарекомендовали себя как надежные. По курсу бумаг можно судить о текущем положении в отрасли. Например, стабильный рост ценных бумаг «Газпрома» будет означать, что поздней осенью и зимой станет выгодно инвестировать в компании, которые заняты в отопительной сфере. Не обязательно покупать акции крупных компаний, частные инвесторы могут кредитовать небольшой отраслевой бизнес в своем регионе. В 2019 году самыми популярными сферами для инвестирования стали:

  • недвижимость;
  • IT;
  • здравоохранение;
  • энергетика;
  • топливо.

Самый большой рост отмечен в сфере инвестирования в недвижимость, а именно в апартаменты для последующего создания апарт-отелей. Этому способствовал как традиционный интерес к вложению капиталов в недвижимость, так и новый закон, запрещающий использовать жилые помещения для сдачи в посуточную аренду. Если еще пять лет назад апартаменты считались «объектами второго сорта» из-за невозможности сделать прописку и оформить помещение как жилое, то в 2019 году рынок инвестиций показал многократное увеличение интереса к этой категории недвижимости. IT-сфера стабильно находится в лидерах по интересу среди частных и крупных инвесторов, и 2019 год — не исключение. Стоит помнить, что глобальная цифровизация привела к необходимости разработки новых приложений и даже языков программирования. А увеличение объема обрабатываемых данных требует создания новых физических хранилищ информации и операционного обеспечения машин, обрабатывающих Big Data. Инвестиции в здравоохранение в 2019 году оправданы как ухудшающейся экологией, так и пиком популярности ЗОЖ (здоровый образ жизни). Люди начинают следить за состоянием здоровья, делают прививки, ходят на ежегодные обследования. С другой стороны, наблюдается рост хронических и онкологических заболеваний, что требует увеличений объема уже выпускаемых препаратов и вложения средств в разработку новых лекарств и методик. Вкладывать деньги в природные богатства всегда считалось выгодным. Нефть, газ, золото — это те сферы, куда несут капиталы и физические лица, и корпорации. Мы рекомендуем с осторожностью отнестись к инвестированию в добывающие компании в 2019-2020 году. Проследив за актуальными новостями в отраслях, несложно заметить рост ценных бумаг «Газпрома», «Норильского никеля» и «Татнефти». На этом фоне особенно заметны падения котировок «Алроса», занимающегося добычей и переработкой алмазов, разведкой новых месторождений.

Почему компания не стала привлекательной для инвестирования в 2019 году, несмотря на безусловный успех российских алмазов на всемирном конгрессе драгоценных камней в Дубае? Посмотрев сводку новостей, видим, что «Алроса» отказывается от дочерней компании, которая занимается разведкой новых месторождений. Этот факт вкупе с просрочками по выплате дивидендов и заставляют вкладчиков насторожиться.

В какие компании инвестировать?

Частные инвесторы, стремящиеся диверсифицировать риски, формируют «многослойный» портфель из ценных бумаг «голубых фишек» для защиты капитала от колебаний рынка, и вложений в малый бизнес и недвижимость для получения быстрой прибыли.

Где найти небольшие компании, в которые стоит вложиться в 2019 году? Более 1000 перспективных предложений от стартапов и уже действующего бизнеса размещены на краудинвестинговой платформе Карма. Какие проекты мы рекомендуем рассмотреть:

  1. Урбанизация. Оптимизация городской среды в трендах.

    Аренда электросамокатов, например, стремительно перемещается из городов-миллионников в курортные районы юга России.

  2. IT. На рынке разработки приложений для бизнеса спрос все еще превышает предложение. Это надежная сфера для выгодных инвестиций в 2019-2020.
  3. Фермерские хозяйства.

    Популярность здорового и активного образа жизни, а также концепция разумного потребления требуют роста присутствия «домашних» продуктов на рынке.

  4. Образование. Массовый интерес к удаленной работе и создание новых рабочих мест для узкопрофильных цифровых специалистов привели в 2019 году к росту инвестиций в образовательные программы.

    Важно: не путайте эффективное обучение с инфобизнесом. Это типичная ошибка начинающего инвестора. Для вложения привлекателен образовательный бизнес с четкой программой, концепцией и специализацией, а не очередные курсы, в большом количестве представленные в соцсетях.

Инвестиции в российский бизнес в 2019-2020

Российский рынок, как и мировой, реагирует на малейшие изменения. Например, после предложения правительству о повышении тарифов ФСК в 3 раза, наибольший рост в 2019 году показали акции «Россетей». Традиционно в России всегда выгодно инвестировать в отраслевые компании, которые занимаются добычей нефти, газа и драгоценных металлов.

Нефтяная отрасль

Цены на нефть нестабильны и это пугает начинающих инвесторов. Однако несмотря на все санкции и планы постройки новых путепроводов, инвестиции в нефть всегда будут актуальными для России, в том числе и в 2019-2020 годах.

Хоть и произошло подорожание автомобилей, специалисты рынка отмечают рост продаж отечественных машин и техники с пробегом. Следовательно, даже учитывая повышение цен на бензин, нефтяная отрасль будет характеризоваться стабильным ростом. Проще говоря, все купленные машины нужно будет как-то заправлять.

Как заработать на нефти? Можно играть на фьючерсах или покупать акции крупных компаний. А можно кредитовать небольшой топливный бизнес — такие проекты можно найти на краудинвестинговой платформе Карма.

Совет: Изучайте смежные отрасли и изменения в них. Машины нужно не только заправлять, но и чинить.

Есть и сезонные траты, которые необходимы любым автовладельцам. Для усиления позиций частного инвестиционного портфеля с нефтяными бумагами в 2019 году можно вкладывать в СТО и шиномонтажные компании.

Газ и отопление

Для России 2019 года все еще актуален рост тарифов на газ с приближением отопительного сезона. Акции «Газпрома» выросли в начале года и растут сейчас. Дополнить инвестиционный портфель пулом из ценных бумаг, относящихся к «голубым фишкам» — это грамотный шаг для обеспечения его ликвидности.

Тем, кто любит экспериментировать и ищет новые пути для получения прибыли в 2019-2020 годах, рекомендуем обратить внимание на стартапы из регионов, которые разрабатывают альтернативные источники получения энергии.

Многие деревни в России не газифицированы и не электрифицированы, поэтому инвестирование в подобные компании и проекты будет привлекательным инвестиционным ходом. Совет: У «Газпрома» есть не только акции, но и облигации. Рекомендуем присмотреться к ним, если вы хотите диверсифицировать риски.

Облигации будут приносить постоянный пассивный доход, и есть гарантия возврата номинальной стоимости. К тому же их можно выгодно перепродать, дождавшись роста.

Инвестиции в зарубежный бизнес в 2019-2020

Первое полугодие 2019 года показало рекордный рост индекса S&P 500: показатель в 17% стал лучшим за последние 22 года. В среднем, рост акций топовых американских компаний составил 62,33%. Разберемся, в какие сферы будет выгодно инвестировать в 2019-2020 году.

Наибольший рост на первый квартал 2019 года показала сетевая компания AVON — всего за полгода стоимость акций выросла с 1,52 до 3,88 долларов США. Возможно, это связано с финансовым кризисом, который привел к росту безработицы в мире. Отсутствие рабочих мест всегда провоцирует бум сетевого бизнеса. Мы рекомендуем рассматривать вложение в такие компании на короткой позиции из-за стихийности рынка. Для частных инвестиций подойдут как крупные, так и локальные MLM-компании. Совет: следите за индексом роста безработицы. Как только он начнет снижаться, и ситуация в мире стабилизируется, прибыль с инвестирования в сетевой маркетинг станет меньше.

Техника и комплектующие

Глобальная тенденция к цифровизации привела к стабильной популярности инвестиций в так называемую IT-отрасль — это подтверждается и биржевыми показателями. Американский производитель микрочипов AMD занял вторую строчку в списке самых привлекательных для инвестирования компаний в 2019-2020 годах.

В первом полугодии 2019 года наблюдался рост стоимости акций с 18,46 до 30,37 долларов за штуку. Частные и корпоративные инвесторы охотно вкладываются в разработку компьютерной техники, программ, операционных систем и телефонов, пополняя портфели акциями Apple, IBM и NVidia.

Совет: акции многих иностранных IT-компаний недоступны для покупки рядовым инвесторам: частично из-за ограничений стандартного тарифа в брокерских ЛК, частично из-за высокой стоимости ценных бумаг. Мы рекомендуем рассмотреть малый бизнес и стартапы.

Вложить деньги и получать доход с IT и цифровых разработок можно на платформах краудинвестинга. При этом, в зависимости от условий кредитования, по истечении срока можно будет получить не только долг с процентами, но и акции эмитентов.

Узнать больше о том, куда выгодно инвестировать деньги в 2019-2020 годах и получить советы от профессиональных вкладчиков вы можете в нашем чате инвесторов.

Дисклеймер

Источник: https://wow.karma.red/vigodnie-proekti-dlya-investicii-v-2019-2020-godu

Топ прибыльных акций для начинающего инвестора в 2019 году

Как заработать на технологиях в 2019 году? В акции каких компаний выгодно вкладывать инвестиции?

Многие граждане, которые смогли накопить некоторый капитал, задумываются над тем, куда выгодно и надежно разместить свои сбережения, чтобы они не только сохранились, но и приумножились.

Большинство экспертов в этой области рекомендуют инвестировать в акции.

Рассмотрим самые популярные на сегодня инвестиционные инструменты, а также Топ прибыльных акций для начинающего инвестора в 2019 году.

Инвестиции в акции

Рынок ценных бумаг — это стабильный источник пассивного дохода для инвестора. Краткосрочные или долгосрочные инвестиции в акции позволяют не только диверсифицировать портфель, но и участвовать в управлении компаниями и корпорациями. Средняя доходность такого вложения денег составляет 10-20% годовых.

Крупные состоявшиеся компании показывают рост в пределах 5% в год. А вот небольшие компании, которые только начинают работать на рынке и стремительно развиваются, могут всего за несколько месяцев добавить до 500%. Акции молодых компаний на стадии развития стоят дешево, но через некоторое время их цена может вырасти в несколько раз.

Чтобы определить, куда лучше инвестировать деньги в 2019 году, необходимо рассмотреть основные характеристики акций, изучить принципы работы фондового рынка и научиться верно прогнозировать.

Для проведения операций с ценными бумагами не обязательно иметь специальных знаний, но, только проведя фундаментальный и технический анализ, можно надежно и успешно вложить средства в акции той или иной компании.

Фундаментальный анализ в первую очередь предполагает исследование влияния на стоимость акций некоторых факторов экономической и политической жизни, происходящих событий в мире и стране, развития рынка и самой компании.

При техническом анализе дополнительно применяются математические ресурсы, учитываются уровни спроса и предложения, изучается динамика предыдущих котировок, изменение цен на рынке. Только приобретая опыт можно сделать процесс инвестирования доходным и прогнозируемым.
Инвестирование является гибким инструментом, которым необходимо умело управлять.

Если человек никогда не имел дело с ценными бумагами и даже не представляет, как это правильно делать, то лучше доверить приобретенные акции в управление опытному трейдеру.

Отрасли экономики с большим потенциалом роста

При вложении денег в ценные бумаги обязательно необходимо проанализировать экономическую ситуацию, чтобы иметь представление, какие сферы деятельности будут перспективными.
По оценкам экспертов в 2019 году к таким отраслям экономики можно будет отнести:

  • IT-технологии;
  • Компьютерные игры и виртуальную реальность;
  • Здравоохранение и биотехнологии;
  • Посреднические и биллинговые услуги.

К отраслям, имеющим малый потенциал роста, относят:

• добывающую и перерабатывающую отрасль (кроме таких крупных компаний, как Газпром и ЛУКОЙЛ); • ритейлерство (исключением являются некоторые быстрорастущие компании, такие как «Лента»);

• сектор финансов.

Отечественные банки переживают не лучшие времена (подтверждением является прекращение деятельности таких банковских организаций, как «Открытие» и Бинбанк), только крупные игроки на финансовом рынке чувствуют себя уверенно.

Какие акции купить, чтобы гарантировано получить доход в 2019?

В нашей стране, в отличие от США, где есть корпорации и компании, стабильно выплачивающие дивиденды и повышающие их величину в течение 20 лет и более, таких историй не встретишь, потому что часто отечественные компании просто перестают платить дивиденды или снижают их размер.

Поэтому лучше проанализировать результаты деятельности компании за 2-3 квартала, чтобы понять ситуацию по сравнению с прошлым годом. Только после этого делать обоснованный прогноз по дивидендам. Непрофессиональные инвесторы, работая с ценными бумагами некоторых компаний, рискуют потерять свои средства.

Следовательно, чтобы избежать неприятностей, рекомендуется приобретать не сами акции, а вкладывать средства в широко диверсифицированные фонды таких бумаг. Индексные фонды ценных бумаг стабильно выплачивают высокие дивиденды. В такие фонды часто входят десятки различных компаний. Это значительно снижает вероятность разорения отдельных участников фонда.

В РФ индексных фондов не создано, как и нет индексов дивидендных компаний. Но, не смотря на это, любой инвестор в нашей стране может приобрести через отечественного или зарубежного брокера ценные бумаги международных ETF дивидендных компаний.

ТОП-13 международных акций для выгодного инвестирования в 2019 году

Лидер инвестиционного банковского дела Goldman Sachs сделал свой прогноз и определил перечень мировых компаний, которые в 2019 году покажут наибольший рост выручки.

Название компании Тикер Сектор экономики Рыночная капитализа-ция Годовая доходно-сть Ожидае-мый рост продаж 13 ADOBE ADBE Информацион-ные технологии $112 млрд 38% 18% 12 Alphabet GOOGL Информацион-ные технологии $674 млрд 5% 18% 11 Salesforce.

com SRM Информацион-ные технологии $92 млрд 28% 19% 10 Cimarex Energy XEC Энергетика $9 млрд -20% 20% 9 Vertex Pharmaceuticals VRTX Здравоохране-ние $38 млрд 1% 22% 8 Pentair PNR Водоснабже-ние $9 млрд 18% 22% 7 Align Technology ALGN Здравоохране-ние $21 млрд 25% 22% 6 Amazon AMZN Потребитель-ский $764 млрд 38% 22% 5 Netflix NFLX Потребитель-ский $138 млрд 72% 25% 4 Autodesk ADSK Информацион-ные технологии $28 млрд 30% 27% 3 Информацион-ные технологии $505 млрд 5% 27% 2 Concho Resources CXO Энергетика $23 млрд 4% 30%

1 Cabot Oil & Gas COG Энергетика $10 млрд -20% 34%

Прогноз лучших дивидендных акций отечественных компаний в 2019 году

В ближайшие три года в РФ фаворитами по ликвидности акций будут компании с госучастием.

Такой вывод можно сделать, проанализировав документ МинФина РФ под названием «Основные направления бюджетной, налоговой таможенно-тарифной политики на 2019 год и на плановый период 2020 и 2021 годов».

Согласно документу плановые показатели роста дивидендов по ценным бумагам компаний с госучастием превысит 100%.
Как показала практика, традиционно высокие дивиденды можно получить по ценным бумагам таких отечественных компаний, как МТС, Лукойл, Алроса.

К акциям, нацеленным на получение дивидендов, также можно отнести ценные бумаги Сбербанка преф, Норильского никеля, Сургутнефтегаза преф. Причем последняя компания страхует своих инвесторов от девальвации рубля и держит свои средства в конвертируемой валюте.

Сбербанк Бесконечный запас прочности выгодно отличает бизнес-модель Сбербанка от ближайших конкурентов. Даже сейчас, в отличие от других, банк получает чистую прибыль, несмотря на кризис.

По прогнозам в краткосрочной перспективе (на горизонте 1-2 лет) инвестировать в Сбербанк будет не выгодно. Но в дальнейшем банк будет уверенно расти вместе с экономикой страны.

Гарантией успеха Сбербанка являются:

  • грамотное управление;
  • повышение эффективности;
  • внедрение инноваций.

Список компаний, акции которых блистают выплатами, можно расширить такими рекомендациями: Ленэнерго преф, Русгидро, ФСК, Северсталь, НЛМК. Интересные предложения можно найти среди ценных бумаг 2-го и 3-го эшелонов. Там по выплатам дивидендов лидируют компании, работающие в сфере электроэнергетики.

В настоящее время не стоит вкладывать все накопленные средства в ценные бумаги какой-либо одной компании. Лучше размещать деньги в дивидендный портфель. Выбирая акции для такого портфеля необходимо ориентироваться на ряд критериев, которые позволяют получить максимальную дивидендную доходность.

К таким критериям можно отнести:

  1. ликвидность акций. Инвестор должен иметь возможность покупать и продавать ценные бумаги по рыночной цене в любое время;
  2. надежность эмитента. Ориентация на компании со стабильным и прозрачным бизнесом;
  3. стабильность дивидендных выплат;
  4. устойчивое финансовое положение компании. Должна быть стабильная прибыль, низкий долг и отсутствие больших инвестиций в краткосрочной перспективе.

Специалисты проанализировали наиболее ликвидные акции фондового рынка РФ и составили следующий дивидендный портфель 2019 года:

1. Северсталь. Лидер в металлургической сфере. Дивиденды выплачиваются каждый квартал. Прогнозируемая дивидендная доходность составляет не меньше 14%. Доля в составе портфеля – 25%. 2. Ленэнерго П. По привилегированным акциям выплачиваются высокие дивиденды. Стоимость таких бумаг на Московской бирже в 20 раз больше обычных акций компании.

Прогнозируемая дивидендная доходность – 12%. Доля в составе портфеля – 20%. 3. Сбербанк П. Привилегированные акции компании стали объектом внимания инвесторов, благодаря стабильно растущим бизнес-показателям и факторам политико-санкционного характера. Прогнозируемая доходность – 10%. Доля в портфеле – 15%. 4. МТС.

Компания лидирует в телекоммуникационной отрасли, имеет устойчивую дивидендную политику. Внешнеполитические события повлияли на котировку акции, что позволяет удерживать доходность свыше 10%. Доля в составе портфеля – 15%. 5. Алроса.

Компания смогла увеличить показатели деятельности после случившейся на шахте «Мир» аварии, а также поменяла бизнес-политику в вопросе выплаты дивидендов, что позволяет рассчитывать на получение доходности в пределах 10%. Доля в составе портфеля – 10%.

6. МРСК ЦП.

На дивиденды отправляется большая часть прибыли, так как у компании в последнее время отсутствуют масштабные капитальные инвестиции. Финансовые показатели 2019 года должны значительно вырасти. Прогнозируемая дивидендная доходность – 12-15%. Доля в составе портфеля – 15%.

Компания Тикер Стоимость акции в руб. Дивиденд на акцию (прогноз) Дивидендная доходность в процентах Северсталь CHMF 986.10 140.50 14.24 Ленэнерго П LSNGP 95.00 10.90 11.47 Сбербанк П SBERP 162.08 17.00 10.48 МТС MTSS 253.29 26.00 10.26 Алроса ALRS 92.75 9.30 10.02 МРСК ЦП MRKP 0.2845 0.035 12.30

В дивидендный портфель акций включены те компании, которые по итогам годовой отчетности имеют дивиденды в размере более 10%. Это показывает, что инвестировать в ценные бумаги выгоднее, чем размещать деньги на банковские вклады или покупать облигации федерального займа.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/biznes-idei/top-pribylnyh-akcii-dlia-nachinaushego-investora-v-2019-gody.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.