Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США

Содержание

Вперед к американской мечте: В США набирает популярность краудфандинг в недвижимость — Офтоп на vc.ru

Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США

Многие американцы буквально одержимы идеей получить целое состояние, причем сразу. Быстрое обогащение для большинства жителей США и есть воплощение в жизнь той самой пресловутой американской мечты.

Одним из самых успешных видов вложений в США остаются вложения в недвижимость. Многие хотят купить дом и наблюдать, как его рыночная цена увеличивается с каждым годом.

Арендодатели зарабатывают на квартиросъемщиках, а по ТВ постоянно рассказывают истории о людях, которые приобретают дома в погоне за мгновенной прибылью.

При этом покупка части собственности больше не является единственным вариантом инвестировании в недвижимость. Краудфандинг в этой сфере – еще один способ диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Зачастую – за меньшие предварительные расходы.

Этот способ позволяет вкладывать деньги в крупные инвестиции в недвижимость.

Основатель и генеральный директор компании, специализирующейся на коммерческой недвижимости, SquareFoot, Джонатан Вассерструм определил краудфандинг как возможность получения доступа к сделкам, недоступным для индивидуальных инвесторов.

«Речь идет не только о доступе, но и о размере некоторых из этих транзакций. Среднестатистический покупатель не может приобрести здание за 10 миллионов долларов, но может взять за него 100 долларов».

Все дело в платформе

То, как используется этот вклад, зависит от платформы, через которую люди решают инвестировать. Некоторые краудфандинговые платформы самостоятельно покупают и управляют недвижимостью, а другие – берут коллективные деньги и предоставляют их другим инвесторам в недвижимости. От платформы зависит и тип возврата по инвестициям.

«Некоторые краудфандинговые сайты объединяют средства, которые обеспечивают одинаковую прибыль для всех инвесторов».

Какие-то платформы (как, например, Fundrise) работают с различными фондами. Другие позволяют выбирать определенные проекты для инвестиций самим пользователям. При этом в США существуют десятки сервисов по краудфандингу в сфере недвижимости, и у каждого из них есть свои плюсы и минусы.

Почему это так популярно в США?

Краудфандинг в сфере недвижимости приобрел популярность в США благодаря закону (JuJOBS), вступившему в силу в 2012 году. Согласно документу, были приняты изменения в способах привлечения инвестиционного капитала.

Это позволило рекламировать возможности инвестирования. К тому же закон ослабил ограничения в отношении круга лиц, имеющих возможность регистрировать ценные бумаги.

По сути, этот закон дал краудфандинговым фирмам зеленый свет для прямого маркетинга в соцсетях и ином онлайн-пространстве.

Однако американские специалисты уверены, что сегодня краудфандинг находится на стадии своего зарождения. Фирмы набивают шишки, платформы адаптируются к потребностям инвесторов, а сами граждане изучают новые возможности, расширяющиеся с каждым днем.

Отличие от REIT

При том, что онлайн-краудфандинг – явление достаточно новое, сами инвестиции в крупные проекты в сфере недвижимости давно не новы. Инвестиционные трасты, REIT, существуют с 1960-х годов.

Это компании, которые покупают доходную жилую и нежилую недвижимость за счет коллективных инвестиций и управляют ей.

Это могут быть как жилые квартиры, так и складские и офисные помещения, торговые центры, больницы и отели.

REIT предполагают долгосрочные инвестиции. Среднегодовой доход составит более 9 %. Доходность открытых инвестиций на краудфандинговых платформах составила порядка 14,7 %, а количество завершенных сделок в среднем – 14,6 %.

Сколько потратить и когда ждать возврата?

Получить прибыль без вложений, разумеется, не получится. Плата за краудфандинговую платформу – первое, на что придется раскошелиться. При этом цены на услуги различных платформ варьируются. К примеру, CrowdStreet требует минимальных вложений на $10 000 в течение 36 месяцев. Fundrise позволяет начинать с $500, однако при этом взимает комиссию в размере 1 % в год.

Что касается скорости получения прибыли, то тут специалисты немного охлаждают пыл нетерпеливых гонщиков за американской мечтой.

Если человек только начинает заниматься краудфандингом в сфере недвижимости, то он должен понимать, что большинство инвестиций рассчитаны на срок не менее года, а иногда пяти лет и более.

Иногда можно продать инвестиции раньше, но в таком случае придется понести потери.
Источник: Долг.РФ

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/flood/80255-vpered-k-amerikanskoy-mechte-v-ssha-nabiraet-populyarnost-kraudfanding-v-nedvizhimost

Пай для дольщика. Как развивается российский краудинвестинг в недвижимость | Финансы и инвестиции

Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США

Инвестиции на площадке не только приносит прибыль, но и открывают возможность для частных инвесторов изменить архитектурный облик, к примеру, целого района, при этом сами операции максимально просты и доступны. Вложить в недвижимость здесь можно всего $500 и получать с них доход в 1-3% в сделках по перепродаже недвижимости и порядка 10-15% годовых по более рискованным и долгоиграющим проектам.

Американские «дольщики»

Fundrise сегодня далеко не единственный краудинвестинговый проект на рынке недвижимости в США.

Этот инвестиционный инструмент начал развиваться одновременно с платформами, позволяющими частным инвесторам вкладывать средства в стартапы, а начинающему бизнесу — искать инвестиции на различных площадках.

Толчком к этому послужил широко известный Jobs Act, подписанный в 2012 году президентом США Бараком Обамой, который разрешил непрофессиональным инвесторам участвовать в краудинвестиционных проектах, то есть входить в капитал непубличных компаний.

Создатели платформы братья Бенджамин и Дэниел Миллеры прекрасно понимали, что коллективные вложения в недвижимость и софинансирование любых проектов, к примеру, простых спекуляций, привлечет инвесторов не хуже, чем перспективные стартапы. Даже в самой неблагоприятной ситуации, когда девелоперский проект может не принести инвестору прибыль, инвестиционные риски не столь велики, как при создании нового бизнеса, вложения в который не будут обеспечены никакими активами.

Идея софинансирования частными инвесторами различных доходных операций на рынке недвижимости оказалась успешна. Уже через год после основания модель Fundrise начали активно копировать.

Последователями этой идеи стали онлайн-сервисы Realty Mogul, Prodigy Network, Property Peers и Primarq. Однако этот рынок пока еще очень молод.

По данным исследования площадки RealtyShares, сегодня о таком инвестиционном инструменте знают всего 2% американцев, в других странах этот показатель еще ниже.

Большие обороты сектора краудинвестиций в недвижимость обеспечивает сейчас, скорее, высокий средний чек. Создавался этот инструмент, конечно, как «народный», но пока в большей степени им интересуются именно состоятельные инвесторы, способные заходить в проекты с крупным капиталом.

Наибольшую прибыль, около 10% годовых и выше, инвесторам площадок в США приносят девелоперские проекты, не менее популярны здесь и спекуляции по принципу купли-продажи объекта, а также сдача недвижимости в аренду.

Для коллективных инвестиций в объекты недвижимости такие онлайн-площадки создают eREIT-фонды (Real Estate Investment Trust — фонд недвижимости, торгующийся на бирже), например, Growth eREIT от Fundrise, Digital Realty (DLR), HCP Inc (HCP), Realty Income (O) и другие, а также партнерства в формате LLP (Limited Liability Partnership — партнерство с ограниченной ответственностью).

О хороших перспективах таких проектов свидетельствуют постоянный рост их числа и начавшаяся экспансия модели в другие страны мира. По данным Всемирного банка, в 2016 года в мире насчитывалось 230 подобных площадок, а объем рынка краудинвестинга в сфере недвижимости составил $2,5 млрд. К 2018 году, согласно прогнозу фининститута, рынок прибавит еще $3 млрд.

Российский опыт

В России краудинвестинг в недвижимость в формате открытых онлайн-платформ буквально на пару лет моложе американского. В настоящее время на российском рынке работают две краудинвестинговые площадки в сфере недвижимости – AKTIVO и Credo Capital. Однако в нашей стране этот вид краудинвестиций пошел по своему «особому» пути, почти не ориентируясь на американских предшественников.

Если в США краудинвестинг предполагает и совместный девелопмент, и операции по купле-продаже и аренде как жилой, так и коммерческой недвижимости, то на российских площадках представлены проекты лишь в одном сегменте рынка. Инвесторы совместно приобретают на вторичном рынке объекты торговой недвижимости, получая впоследствии доход от сдачи в аренду.

Выбор такой модели обусловлен несколькими причинами. Во-первых, трудно было в принципе предположить, что знакомые с договорами долевого участия и историями обманутых дольщиков инвесторы поспешат вкладывать средства в покупку ценных бумаг мало кому известной девелоперской структуры под эгидой онлайн-площадки.

Во-вторых, именно торговая недвижимость оказалась в России наименее восприимчивой к экономического кризису. А приобретение жилья на вторичном рынке под сдачу квартир в аренду демонстрирует сейчас доходность на уровне всего 5% против 10–17% в коммерческом секторе.

В-третьих, формат инвестиционного партнерства или создания юридического лица (к примеру, ООО) из-за особенностей российского законодательства оказался непригоден для эффективного управления проектами, связанными с краудинвестициями в недвижимость. Закон о краудинвестинге в России не принят, а для осуществления коллективных вложений местное законодательство предполагает создание открытых или закрытых паевых фондов.

В результате и AKTIVO, и Credo Capital пошли по пути создания инвестиционных монофондов в формате ЗПИФ, в которые вносятся объекты недвижимости.

От классических ЗПИФН, давно знакомых российским инвесторам, краудинвестинговые платформы отличают как раз наличие специального фонда, формируемого под каждый объект недвижимости, относительно невысокий порог входа и, естественно, скорость сделки, что необходимо онлайн-площадкам.

Так, порог входа в краудинвестинговые проекты на площадке AKTIVO составляет 300 тыс. рублей, Credo Capital — около 900 тыс. руб. В среднем инвесторы AKTIVO могут рассчитывать на доходность 10-17% годовых. Пользователи Credo Capital получают доход от аренды до 12% годовых, еще 7% годовых площадка обещает инвесторам за счет роста стоимости их вложений.

Во время запуска AKTIVO в 2015 году никто не мог предсказать, насколько коллективные инвестиции в недвижимость окажутся востребованными в России — это был самый пик кризиса на рынке недвижимости.

Проект выглядел весьма рискованным.

Первая же сделка по покупке помещения в центре Москвы, арендуемого известным зарубежным брендом, сорвалась из-за резкого скачка курса валюты, поскольку была привязана к стоимости доллара.

Тем не менее уже в декабре 2015 года первые инвесторы AKTIVO сообща приобрели первый объект коммерческой недвижимости — помещение супермаркета «Пятерочка» в подмосковных Люберцах, сформировав инвестиционный пул из 50 человек. А к середине 2017 года онлайн-площадка привлекла в коммерческую недвижимость уже 850 млн рублей.

Запущенная в этом году платформа Credo Capital, которая в своих ЗПИФ аккумулировала часть коммерческой недвижимости ГК «Основа», за два года планирует увеличить стоимость чистых активов своих фондов с 4,5 млрд руб. до 12 млрд руб.

Каковы перспективы?

Сейчас трудно сказать, сможет ли Россия повторить американский опыт, хотя бы немного приблизившись к своим «родоначальникам» по объемам инвестиций и расширив поле своей деятельности на другие сферы операций с недвижимостью, к примеру, на офисную недвижимость и сделки купли-продажи. Тем не менее то, что недавно казалось маловероятным, может получить шанс на развитие.

Одной из причин роста инвестиций в подобные проекты стала политика ЦБ по снижению ключевой ставки (очередное ее снижение прошло в середине сентября 2017 года). Уже буквально через год мы, скорее всего, увидим уменьшение доходности рублевых вкладов до 4-5% годовых. Отток вкладчиков из банков уже привел к росту инвестиций в различные альтернативные инструменты.

Среди них есть как обладающие относительно невысокой степенью риска, к примеру, открытые паевые фонды облигации (по данным Национальной лиги управляющих, приток средств в открытые паевые фонды (ПИФ) за три летних месяца превысил 19 млрд руб.

, что стало рекордным результатом за всю истории российского рынка коллективных инвестиций), так и довольно рискованные МФО.

Одновременно с этим и первая в России краудинвестинговая площадка вынуждена была создать «лист ожидания» на новый объект, в который записались те, кто планирует участвовать в новом краудинвестинговом проекте. А средний чек резко подскочил с 1,6 до 5,6 млн руб.

Главный риск краудинвестинговых проектов — это, конечно, очередной кризис на рынке недвижимости, который может привести к тому, что ставки аренды в очередной раз снизятся и возрастет вакантность площадей, уменьшив доходы инвесторов.

Тем не менее, качественная недвижимость — в любом случае низкорискованный актив. У хорошего объекта коммерческой недвижимости всегда будет арендатор.

И основная задача площадок найти для инвесторов именно такие объекты с минимальным риском, расположенные в наиболее удачных локациях и наиболее комфортные для арендаторов.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/351265-pay-dlya-dolshchika-kak-razvivaetsya-rossiyskiy-kraudinvesting-v

Краудфандинг в недвижимость. Что это такое?

Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США
Или как начать зарабатывать на недвижимости 8-12% годовых. Разбираемся на примере Финляндии

Краудфандинг – новое направление в инвестировании, которое получило крайне противоречивые оценки. Тем не менее модель начали использовать профессиональные инвестиционные компании в качестве удобного инструмента для управления инвестициями частных клиентов.

В Финляндии краудфандинг уже получил поддержку правительства. В 2016 году был принят закон о краудфандинге, с ратификацией которого появился краудфандинг недвижимости.

Рост спроса на жилую недвижимость спровоцировал массовое строительство; с другой стороны, ограничения в отношении выдаваемых банками кредитов вызывают потребность в дополнительном финансировании и открывают возможности для частных инвесторов.

Сейчас в Финляндии действует несколько специализированных платформ — Realinvest, Groundfunding, ICON, Varaus. Они работают по лицензии от финансового регулятора Finanssivalvonta и в соответствии с законодательством.

Наиболее успешными, как и в Германии и Франции (где краудфандинг недвижимости появился на несколько лет раньше), являются площадки, которые были созданы на основе консалтинговых или инвестиционных компаний, обладающих базой клиентов, а самое главное, экспертизой.

Объем рынка краудфандинговых сделок в 2013-2017 годах, млн евро

Источник: Bogdanova O. (2018), Real estate crowdfunding in Finland: the drivers of campaign success and the industry development

Как работает краудфандинг?

Строительные компании нуждаются в капитале для финансирования проектов в начале строительства (банки предоставляют 50-60% от нужной суммы на более поздних сроках).

Девелоперские проекты проходят отбор и оценку и размещаются на специализированной платформе, где почти все процессы организованы через интернет.

Краудфандинг позволяет небольшим инвесторам зарабатывать на проектах недвижимости, которые ранее были доступны крупным игрокам.

В краудфандинге недвижимости процесс инвестирования короткий. В течение месяца средства собираются и перечисляются заемщику, без каких-либо комиссий для инвестора.

Деньги идут напрямую на реализацию строительных проектов, в основном жилищного строительства в Финляндии, на условиях краткосрочных и среднесрочных займов под 8-12% годовых.

Залогом становится возводимый объект недвижимости.

Начисление процентов определяется заемщиком и прописывается в договоре займа и, как правило, производится ежемесячно либо ежеквартально.

Период инвестирования по большинству проектов –  около года; есть проекты сроком от 8 до 24 месяцев.

Если понадобится вывести деньги досрочно, то на некоторых платформах существует вторичный рынок ценных бумаг (комиссия за переуступку третьему лицу составляет 1% от суммы инвестиций).

Но такие условия есть не везде, в большинстве случаев стоит рассматривать инвестиции как среднесрочные.

Низкий входной порог (минимальная сумма составляет 500-1500 евро) также позволяет диверсифицировать инвестиции, распределяя риски на несколько проектов.

Если сравнивать с другими инструментами, то по ликвидности краудфандинг находится между взаимными фондами и покупкой акций. 

Риски, связанные с краудфандингом недвижимости

Краудфандинг недвижимости – это не вклады (доходность по вкладам в Европе сейчас стремится к нулю), а возможность коллективно инвестировать в проекты, которые ранее были доступны только крупным профессиональным инвесторам.

Следует понимать, что инвестиции в недвижимость связаны со специфичными рисками: бизнес-риски, финансовые и другие, связанные с с ликвидностью, инфляцией, ставкой процента по кредитам, политические риски, экологические риски и т. д.

Краудфандинговая площадка помогает инвестору оценить предлагаемые проекты. Прежде чем заявка на финансирование появляется на платформе, она проходит оценку (due diligence).

Анализом занимается сторонняя компания по банковской методике на основе количественных и качественных факторов.

Если в двух словах, то оценивается компания-заемщик (опыт, прибыль, собственный капитал и прочие финансовые показатели), залог (какой процент он покрывает) и проект (местоположение, тип недвижимости, покрытие). 

Кредитный рейтинг, представленный на одной из краудфандинговых платформ, состоит из двух частей, первая из которых представляет собой сочетание деловых и качественных факторов. Во второй части учитывается залоговое обеспечение привлеченного кредита. Каждый проект получает количественную оценку в баллах от 0 до 1000.

В случае банкротства заемщика краудфандинговая платформа нанимает коллекторскую фирму для взыскания долгов. Чтобы этого не случилось, проекты с низким кредитным рейтингом изначально отсекаются, поскольку, согласно закону о краудфандинге, платформа несет ответственность, в том числе уголовную, за публикацию раундов компании с потенциалом банкротства.

Кроме того, в Финляндии действует система RS-страхования, которая позволяет защитить риски инвесторов и покупателей.

Основные условия для инвесторов

1) Привлекательный доход

Краудфандинг позволяет заработать 8,0-12,5% годовых на вложенный капитал. Процентная ставка формируется исходя из кредитного рейтинга: чем больше риск, тем выше доход.

С компанией-заемщиком на этапе переговоров оговаривается вилка процента. Одни платформы не работают с высокорискованными проектами (оценка ниже 3* или 700 баллов), другие работают.

Но в любом случае инвестор видит рейтинг проекта и может сам принять решение о целесообразности инвестиций в него.

2) Нет комиссии за управление

В отличие от фондов и управляющих компаний, краудфандинговые платформы в Финляндии не взимают оплату с частного инвестора за транзакции и управление. Они зарабатывают на комиссиях от заемщиков.

3) Возможность отслеживать ход проекта в реальном времени

В личном кабинете инвестора можно получать финансовую отчетность и мониторить ход строительства (на многих объектах установлены веб-камеры). Пока отчеты на финском языке, но в скором времени должен появиться перевод на английский. У менеджеров некоторых платформ можно получить консультацию на русском языке.

4) Не требуется значительный капитал, чтобы инвестировать

Развитие технологий позволило сделать инвестиции в строительство доступными. Минимальные суммы вкладов на краудфандинговых платформах – 500-1500 евро.

5) Диверсификация инвестиционного портфеля

Есть возможность распределить свой капитал между несколькими проектами, тем самым диверсифицировав риски. Новые проекты появляются каждые две-четыре недели.

Как начать инвестировать

  • Инвестор открывает (если его еще не было) счет в банке на территории любой страны Евросоюза. Это единственное требование финских платформ.
  • Регистрируется на краудфандинговой платформе и создает счет клиента, на который в момент инвестирования будут переводиться средства. Это можно сделать онлайн через интернет-банк или путем подписания договора на оказание услуг по инвестированию с краудфандинговой платформой.
  • Выбирает проект. Информация доступна в формате pdf (на некоторых платформах даже на русском языке). В случае необходимости можно получить консультацию менеджера.
  • Участвует в проекте: переводит сумму на счет клиента. После окончания раунда инвестиции собранные деньги перечисляются компании-заемщику, а в личном кабинете инвестора формируется электронный договор займа.
  • Получает доход. Проценты начисляются в соответствии с условиями кредитного договора помесячно или поквартально.

Ольга Богданова, MBA, специалист по инвестициям в недвижимость, региональный менеджер компании Privanet Capital Markets Oy

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5af9870277d0e67253a81648/5bbb5b4924936900a923bb1c

Топ 5 международных платформ краудфандинга » деньгодел

Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США

Сейчас чтобы начать свой бизнес нужны деньги. Конечно, идея и продуманная технология её воплощения – тоже вещи необходимые.

Но талантливый человек способен придумать с десяток хороших идей, каждая из которых имеет шанс стать всемирно популярной. Но если нет денег – вы не продвинетесь ни на шаг к своей бизнес-мечте.

Краудфандинг – это способ получить инвестиции для своего проекта без банковских кредитов и займов у родственников.

Краудфандинг сделает вашими инвесторами большое количество людей, которые заинтересованы в реализации проекта, либо им просто нравится ваш замысел и они желают вам помочь.

Чтобы подать заявку о желании привлечь финансы к своему проекту, у вас он должен быть проработан и готов. Люди должны понимать, во что они вкладывают деньги. Чем подробнее и привлекательнее вы опишите свою идею, тем лучше.

Вы должны представлять, какая сумма нужна. Для этого составьте бизнес-план, проведите калькуляцию всех расходов и заявите на краудфандинговом сайте конкретную цифру необходимых вам средств. Информация о сумме уже собранных средств и о том, сколько еще осталось, должна быть в открытом доступе для всех.

Для общего развития: хотя краудфандинг ассоциируется со стартапами, деньги привлекаются не только в бизнес целях. Краудфандинговые сайты позволяютсобирать деньги на нужды пострадавшим от каких-либо глобальных катастроф, на поддержку политических и других кампаний, на решение экологических проблем и прочее.

Зарубежные краудфандинговые платформы, конечно, более известны и совершенны, чем русскоязычные. Да и само явление краудфандинга началось за рубежом, а наши интернет-предприниматели уже «срисовали» идею.

Kickstarter

www.kickstarter.com. Сейчас это самый популярный ресурс краудфандинга. Он входит в тысячу самых посещаемых в мире сайтов – и это очень неплохой показатель, который говорит о том, что Kickstarter действительно несет пользу.

Kickstarter во многом послужил основой для создания других аналогичных краудфандинговых сайтов. На Kickstarter собираются деньги на реализацию конкретных идей, а не на финансирование уже существующих компаний.

Если заявленная сумма так и не была собрана за определенный срок, то все полученные деньги возвращаются назад инвесторам. Это один из обязательных законов Kickstarter.

Срок сбора средств и минимально необходимая сумма определяется самим автором проекта.

Специализируется Kickstarter в основном на финансировании различных креативных проектов: съемки независимого кино, создание видеоигр, комиксов, музыки, техники, гаджетов и т.д. В качестве комиссии за услуги Kickstarter берет 5% от привлеченных средств.

Один из самых успешных проектов Kickstarter – продукт Pebble (наручный гаджет). На реализацию этого проекта было собрано 10266845 долларов США, а общее число пожертвований составило 68928.

IndieGoGo

www.indiegogo.com. Еще одна популярная международная краудфандинг-площадка. Здесь можно собрать деньги на благотворительность, запуск своего бизнеса, реализацию любой интересной идеи.

В отличие от Kickstarter, IndieGoGo передает автору проекта все собранные к определенному сроку средства, даже если сумма не является достаточной. Меняется только размер комиссии: если цель проекта по сбору средств достигнута ресурс удерживает 4%. Но если нет – то 9%.

Сервис IndieGoGo распространяется примерно на 200 стран мира, поэтому ресурс можно назвать самым что ни на есть международным.

Одно из главных отличий IndieGoGo от других аналогичных ресурсов в том, что рейтинг проектов не составляется вручную, а используется автоматический просчет. Алгоритм анализирует уровень активности авторов и доноров (инвесторов), количество обновлений, комментариев и пр., и на основе этого составляется рейтинг популярности проектов внутри IndieGoGo.

Около года назад IndieGoGo запустил новое направление привлечения средств. Теперь там можно собрать деньги на финансирование различных жизненных событий: большие семейные празднования, свадьбы, медицинские операции, непредвиденные случаи и т.д.

RocketHub

www.rockethub.com. Здесь можно собрать средства на проекты, связанные с искусством, бизнесом, наукой, а также на общественно важные и социальные цели.

Принцип деятельности такой же, как и у IndieGoGo – сколько денег собрали, столько и получаете. Но если вся сумма не была собрана, то платите бОльший процент комиссии.

Вся информация по проектам (в том числе, сколько средств уже собрано, какие люди жертвовали деньги и т.д.) находится в открытом доступе для каждого пользователя.

RocketHub идеален для новичков. Даже если вы не знаете, что такое краудфандинг и с чем его едят, можно воспользоваться услугами школы, которая создана при ресурсе RocketHub. Вам расскажут, что нужно написать в заявке, как организовать сбор средств, какие существуют особенности и нюансы RocketHub и краудфандинга в целом. Так можно добиться максимальных результатов по своему проекту.

PeerBackers

www.peerbackers.com. Некая универсальная платформа краудфандинга. Здесь практически нет никаких ограничений – вы можете собирать средства на проект в любой сфере. Самим проектом может быть как просто идея, так и уже работающий бизнес, который вы хотите развить.

Это преимущество над другими платформами краудфандинга, которые отказываются финансировать уже готовый бизнес. Однако, очень масштабные проекты профинансировать посредством PeerBackers вряд ли удастся.

Рекомендуется устанавливать нужную сумму инвестиций в рамках 25 тысяч долларов.

Система забирает себе комиссию в размере 5% от собранных средств, впрочем, обычная цифра. После регистрации предложат пройти специальные обучающие курсы. Специалисты по краудфандингу проведут для вас начальные консультации, которые подготовят вас к работе на PeerBackers. В дальнейшем вы в любой момент сможете вновь обратиться за советом или разъяснением.

Booomerang

www.booomerang.dk. Одна из самых успешных европейских краудфандинговых платформ. Она была основана недавно в Дании, однако, уже успела серьезно заявить о себе.

Изначально упор делался на инвестирование проектов по видеоиграм и музыке (так как главным примером для подражания был, все же, Kickstarter). Однако, вскоре Booomerang выбрал другое основное направление – социальные и общественно значимые проекты.

Запрашиваемые суммы на Booomerang не так высоки, как на многих других краудфандинговых платформах. В среднем, суммы не превышают 10 тысяч долларов.

Booomerang гордится тем, что его благотворительные и социальные проекты имеют больший успех, чем аналогичные на Kickstarter.

Основатель Booomerang решил, что в такие общественно значимые проекты люди будут вкладывать средства намного охотнее, чем в создание нового гаджета или коммерческого сервиса.

И он действительно не прогадал, Booomerang стал одним из основных в Европе крауфандинговых ресурсов по привлечению средств на социальные цели.

Краудфандинг – это очень интересное явление в нашем мире. Продолжать список краудфандинговых платформ можно и дальше. Наряду с уже популярными площадками, непрерывно появляются новые, которые вполне смогут в будущем составить конкуренцию даже таким гигантам, как Kickstarter.

Источник: https://dengodel.com/internet-biznes/332-zarubezhnye-kraudfandingovye-platformy.html

Что такое краудфандинг в недвижимость, и как с помощью него заработать?

Краудфандинг в недвижимость: 12 крупнейших платформ Европы и США

Инвестирование в недвижимость через интернет – это переход на новый уровень финансирования объектов.

Если вы ищите способ вложения в недвижимость, но при этом ограничены в средствах, то краудфандинг – это то, что вам нужно.

Что это такое, и как через него инвестировать деньги, подскажет портал зарубежной недвижимости. Ознакомьтесь с обзором лучших зарубежных краунфандинговых платформ для инвестирования в недвижимость.

Краудфандинг в недвижимость – как можно инвестировать?

Для многих людей слово «краудфандинг» пока еще ничего не означает, но те, кто ищет информацию о возможности инвестировать какую-то часть своих доходов в прибыльное дело, уже в курсе, что это – способ профинансировать какой-либо проект или строящийся объект недвижимости.

Crowdfunding в переводе с английского означает «народное (коллективное) финансирование», при котором люди по собственной воле объединяют свои финансы для реализации какой-нибудь идеи, проекта или покупки (сдачи в наем) недвижимости. При этом каждый спонсор получает положенную ему часть прибыли при реализации продукта или услуги.

Краудфандинг в недвижимость пока еще мало изучен российскими инвесторами и только начинает набирать обороты на территории страны, поэтому можно использовать в качестве ознакомления и трамплина зарубежные платформы.

Сама идея достаточно проста. На специальном сайте (онлайн платформе) компания или частное лицо выкладывает информацию об объекте недвижимости с указанием, что она будет сдаваться в аренду, строиться или реставрироваться. Спонсоры приобретают доли в этой компании или предоставляют заем, чтобы в дальнейшем получать процент от прибыли.

Этот способ инвестирования становится все более популярным, так как дает возможность людям с невысокими доходами, а таких большинство, вкладывать незначительные (посильные) деньги в недвижимость и получать прибыль большую, чем приносят ценные бумаги или банковские вклады.

Онлайн краудфандинг в объекты недвижимости настолько прост и надежен, что только за последние 3 года количество привлеченных коллективных средств увеличивалось ежегодно на 11%.

Важно знать: так как сегодня краудфандинг в недвижимости притягивает и реализует объекты по всему миру на миллиарды долларов, то многими европейскими странами и США были введены изменения в законодательствах, которые регулируют этот рынок и следят за законностью сделок.

Плюсом краудфандинга в недвижимости является то, что любой человек может стать спонсором, внеся минимальную сумму допустимой инвестиции. Минусом некоторые вкладчики считают то, что объект может быть так и не реализован, и, хотя они получат назад свои вложения, время будет потрачено впустую.

Рассмотрим самые популярные краудфандинговые платформы Европы и США.

Краудфандинговые платформы страны туманного Альбиона

Преимуществами сотрудничества с инвестиционными онлайн компаниями недвижимости в Англии являются:

  • Достаточно высокие сборы средств в короткие сроки.
  • Фокусировка на вложениях в арендуемое жилье.
  • Низкий минимальный порог допустимой инвестиции.

Property Moose – Ливерпульская платформа, на которой зарегистрировано более 27 000 пользователей. Хотя проекты, представленные на ней, ориентированы на британцев, в них могут участвовать зарубежные инвесторы (исключение составляют американцы).

Здесь допустимы любые вложения, начиная с 10£ и заканчивая десятками тысяч фунтов стерлингов. Это значительно расширило аудиторию платформы, которой пользуются люди с совершенно разными уровнями доходов.

Донор, сделав вложение в недвижимость, которая входит в данный проект, не только получает причитающийся ему % от дохода, но и влияет на такие моменты, как заселение квартирантов или их выселение. Каждый инвестиционный объект ограничен длительностью 12 – 18, реже 20 месяцев.

Так как все финансовые операции легальны, а сделки полностью прозрачны, спонсоры оплачивают облагаемые сборы:

  • 5% взимается при покупке доли в проекте.
  • 10.5% отходит управляющей компании с ежемесячного дохода, получаемого за сдачу жилья в аренду.
  • Если объект продается, то инвестор оплатит 15% с полученной от сделки прибыли.
  • Также 15% придется отдать при сбыте своего пая в проекте.

Если инвестор лишь обеспечивает заем платформе, а не выкупает у нее пай, то от подобных сборов он освобожден.

Лондонская краудфандинговая платформа недвижимости Property Partner, хотя и была открыта в 2015 г., сумела стать рекордсменом, собрав за 10 минут на свои проекты более 800 000£.

На сегодняшней день на платформе числится более 10 000 участников, и к их числу могут присоединиться иностранные граждане (кроме американцев). Основное направление инвестирования данной компании – это сдача в аренду апартаментов для студентов.

Проценты взносов у данной компании несколько отличаются:

  • «Оброк» за покупку доли составит всего 2.5%.
  • Ежемесячная прибыль донора 3.4% в соответствии с вложенным капиталом.
  • С прибыли снимается 10.5% в пользу платформы, которая управляет объектом.
  • При перепродаже своего пая вкладчик не оплачивает комиссионные за эту сделку.

Выйти из доли можно, продав ее другому инвестору или самой платформе, которая при помощи независимого эксперта – оценщика предлагает подобную сделку всем своим вкладчикам раз в 5 лет.

Дополнительная опция, которую ввели владельцы данной краудфандинговой платформы, — это инвестирование в проекты, которые ею еще не были приобретены.

Так как у каждого спонсора на аккаунте есть свой счет, то с него снимается небольшими частями нужная для осуществления проекта сумма до тех пор, пока не соберется в полном объеме.

После выполнения проекта участник в течение 2 лет будет получать с него 5% прибыли ежемесячно.

Платформа Property Partner (Лондон) работает по Британской программе возмещений вложений (FSCS), так что все инвестиции доноров находятся под защитой.

The House Crowd (Олтрингем) была основана в 2011 году, поэтому признана первой платформой, работающей в направлении недвижимости. К сегодняшнему дню ею осуществлено более 340 проектов, собравших в общей сумме свыше 60 миллионов фунтов. Платформа также сотрудничает с инвесторами из разных стран, исключая США. Минимальный порог вклада равен 1000£.

Отличительной чертой платформы считается то, что ее участниками могут быть не только отдельные физлица, но и акционерные общества, компании, трасты и госорганы.

Взаимодействуя с данной платформой, спонсор может:

  • Купить пай в компании, в собственности которой находится сдаваемое в аренду жилье.
  • Предоставлять заем физлицам по ставке 8-10%.

Хотя самой платформой проводится проверка каждого объекта и оценка перед тем как принять его в «работу», все вкладчики предупреждаются о возможных рисках и о том, что их инвестиции не защищены программой FSCS.

Обзор краунфандинговых платформ Германии

Немецкие платформы, работающие с недвижимостью, отличаются следующими преимуществами:

  • У них отсутствуют комиссионные сборы.
  • Фокусировка на крупных мезонинных кредитах и проектах, у которых добавочная стоимость составляет от 5 до 7%.
  • Невысокий инвестиционный порог.

Exporo из Гамбурга, несмотря на то, что был открыт недавно, сумел реализовать около ста проектов, которые в общей сложности собрали свыше 100 миллионов евро, из которых более 16 миллионов были выплачены инвесторам.

Данная платформа открыта для всех и работает в немецкой и англоязычной версии. Минимальный взнос составляет 500 евро, которые инвестируются сроком от двух до трех лет.
Особенностью этой краудфандинговой платформы является то, что ее работу финансируют владельцы проектов, что полностью освобождает инвесторов от каких-либо финансовых сборов.

Все вклады участников оформляются в качестве мезонинных займов, вследствие чего спонсорам выплачивается фиксированный % в месяц за право пользования их средствами и предоставляется доля от прибыли компании.

Капитал, который собирается на этой платформе, используется для строительства недвижимости в Германии (жилой и коммерческий фонд) и реновации уже существующих объектов.

На сегодняшний день платформой Exporo реализовано 95 проектов с капиталом почти 130 миллионов евро.

Zinsbaustein – это еще одна успешная краудфандинговая платформа в Германии (Берлин). Ей всего около двух лет, в течение которых были реализованы 13 проектов, собравших более 15 000 000€.

Минимальный вход в проект также составляет 500€, а верхняя планка не превышает 10 000€ (при этом у участника проекта активы должны быть не менее 100 000€). Для юрлиц подобных ограничений нет. Хотя иностранцам не возбраняется участвовать в проектах, следует быть готовыми, что сайт работает исключительно на немецком языке.

данная платформа предупреждает участников о возможных рисках, так как мезонинный кредит, который оформляется при заключении сделки, ничем не обеспечен, а погашение его осуществляется в порядке очереди.

Основное вложение капитала платформы Zinsbaustein (Берлин) – это реставрация объектов и строительство небольших апартаментов и коммерческой недвижимости в Германии.

Для инвесторов все сделки осуществляются без дополнительных денежных сборов.

Платформа Zinsland (Гамбург) за два года существования реализовала 37 проектов, более 20 из которых были осуществлены в 2017 году. Общая сумма сбора составила свыше 27 миллионов евро.

Все расходы по участию в проектах с недвижимостью ложатся «на плечи» их владельцев, освобождая, таким образом, всех инвесторов от дополнительных расходов.

Доход до 7% считается достаточно высоким, но рискованным, так как платформа работает с разработчиками проектов напрямую, предоставляя им 100% доступ к капиталу инвесторов. Продолжительность проектов составляет от года до трех лет.

Минимальный взнос равен 500€, максимальный – 10 000€. Для инвесторов с вложениями от 25 000€ предоставляется участие в клубных договорах. Нет данных, могут ли иностранные инвесторы вкладывать свои капиталы в немецкую недвижимость через эту платформу. Сайт работает только на немецком языке.

Испанцы создали более лояльные краудфандинговые платформы, среди преимуществ которых:

Это были представлены самые популярные краудфандинговые платформы Европы. Ниже представлены аналоги из США.

Так как инвестирование в США является общенациональным «увлечением», то и в отношении онлайн вложений здесь учли всех возможных заинтересованных участников. Краудфандинговым проектам в этой стране свойственны:

RealCrowd «родом» из Калифорнии. Эта платформа была создана для работы с компаниями, опыт работы которых определяется не только десятком лет на рынке инвестиций, но и финансовыми операциями, с суммарными объемами от 50 000 000 евро.

Фокусировка данного проекта направлена на коммерческую недвижимость, так как спрос на нее всегда велик. Вкладчикам предлагаются следующие варианты вложений:

Пользование сервером полностью бесплатно для его участников, но стать одним из них в качестве физлица можно при условии, что доход претендента в год не менее 200 000$ при владении капиталом от 1 миллиона долларов. Действие проекта длится год и до его окончания участники не имеют права продавать свой пай или выходить из него.

Realty Mogul также из Калифорнии (Лос-Анджелес). Платформа начала свою деятельность в 2013 г и за это время ее партнеры проинвестировали более 300 объектов на общую сумму свыше 300 миллионов долларов.

Участникам предоставляется возможность вкладывать капитал в займы под конкретную недвижимость или покупать пай. Объектами платформы являются все виды недвижимости.

Она сотрудничает как с аккредитованными, так и неаккредитованными вкладчиками, которые могут быть и физлицами, и юрлицами. Основное условие входа в бизнес – это бюджет от 1 000$ в месяц.

За такие мягкие условия платформа берет 1-2% с инвестируемых капиталов.

RealtyShares из Сан-Франциско – самая «урожайная» платформа, в отчетах которой фигурирует недвижимость более, чем в двухстах городах в 35 штатах страны. Свыше тысячи осуществленных проектов на общую сумму 500 млн $.

Минимальный вклад на этой платформе равен 1 000$, что посильно не только для американских участников, но информации о том, сотрудничает ли она с иностранными гражданами, нет.

Это основные краудфандинговые мировые платформы, работающие в сфере недвижимости.

Источник: https://www.ZaMetrami.ru/novosti-zarubegnoy-nedvigimosti/chto-takoe-kraudfanding-v-nedvizhimost-i-kak-s-pomoshhyu-nego-zarabotat/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.