Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

Содержание

Что это такое оффшорный счет — основные виды, законность использования оффшорного банковского счета

Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены.

Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей.

Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес.

Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой.

Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2.

Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели.

Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов.

Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы.

Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов.

В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна.

Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении.

Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод.

Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций.

После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение.

Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее.

Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств.

Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением.

По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ.

Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay's​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания.

Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне.

Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов.

Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении.

Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание.

Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам.

Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.).

Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет.

Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной.

В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/offshore.html

Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

Многие до сих пор думают, что офшорные счета открываются только для того, чтобы скрывать реальную прибыль компании. Но это явление более глубокое и многогранное, чем кажется, на первый взгляд. У открытия офшорных счетов есть свои особенности, преимущества и недостатки.

Определение и значение терминов

Страна или территория c особыми условиями ведения бизнеса для иностранных компаний – вот что такое офшор, что это такое более подробно простыми словами – описываем далее. На таких территориях создают льготные условия, облегчающие управление активами лиц из-за рубежа.

Офшорные зоны обладают следующими привлекательными чертами:

  1. Снижение налогов или полный отказ от них.
  2. Лёгкая регистрация.
  3. Простое управление, создание отчётности.

Интересно: Оффшор или офшор? Неправильного варианта нет!  В интернете чаще пишут «оффшор», а в печатных изданиях «офшор» (от англ. offshore — «вне берега»). Можно употреблять оба варианта при написании слова.

Что такое офшорные счета?

Название офшорных получили банковские счета, открытые не там, где компания фактически зарегистрирована. Или открытые физическим лицом не в том месте, где оно постоянно проживает.

В странах с самыми низкими процентными ставками находится большинство банков, аккумулирующих офшорные счета. При занятии бизнесом и сотрудничестве такие организации предлагают одни из самых выгодных условий.

Офшорный банк — это банк (кредитная организация), работающий в офшорной зоне. Примером банков, оказывающих подобного рода услуги, являются крупнейшие английские банки: National Westminster Bank, Barclays Bank.

Также в других странах известны: BOS Bank (Bank Ochrony Środowiska, рус: Банк Охраны Окружающей Среды), Bank Alpinum в Лихтенштейне, FIO Bank в Чехии, Latvijas Pasta Banka в Латвии, Mashreqbank в ОАЭ, CIM Banque в Швейцарии.

Благодаря открытым офшорным счетам вкладчик защищает финансы от различных непредвиденных ситуаций.

Такие вклады открываются по нескольким причинам:

  • Конфиденциальность, сохранение анонимности.
  • Постоянный доступ к ресурсам в финансовом плане в разных странах.
  • Создание худших условий в стране фактической регистрации компании.

Офшорные компании

Офшорными компаниями называют предприятия с регистрацией в другой стране с небольшими объёмами хозяйственной деятельности (что и включает в себя понятие офшор). Либо такая деятельность может полностью отсутствовать.

Работа компаний организована по простой схеме. В страну организации бизнеса налаживают импорт продукции. Транзакции со стороны предпринимателя совершаются с применением офшорных компаний.

Стоимость продукции устанавливается на более низком уровне по сравнению с конкурентами. Это происходит благодаря льготному налогообложению, для чего и нужен офшор.

Далее происходит зачисление денег на счёт.

Регистрация офшорных фирм: о преимуществах и недостатках

Целесообразность и экономический эффект от регистрации офшорного счёта оцениваются руководством компании заранее. То же касается положительных, отрицательных сторон решения.

В чём преимущества такой работы?

Основные плюсы описываются так:

  1. Накопление дополнительного капитала.
  2. Выбор любой организационной формы с льготными условиями.
  3. Сохранение банковских тайн. Защита любой информации – один из основных принципов такой деятельности. Хотя бы ради этого стоит открыть офшор.
  4. Сведение к минимуму рисков с юридической точки зрения.
  5. Простое управление. Владельцу не обязательно заниматься этим самому. Можно выбрать уполномоченное лицо, которое будет наделено соответствующими обязанностями.
  6. Упрощённая процедура регистрации. Процедура занимает минимум времени, без бюрократических проволочек.
  7. Расширенная география бизнеса.
  8. Оптимальное налогообложение. Из-за низких налогов чистой прибыли получается больше.

Для ведения деятельности предпринимателя разрабатываются оптимальные условия. Такая схема интересна крупным и средним объектам бизнеса. Офшор, плюсы и минусы которого каждый рассматривает индивидуально, несомненно позволяет получить выгоду.

Есть ли недостатки у офшоров?

Вот лишь некоторые минусы, самые значительные:

  • Повышение интереса международных органов контроля ко всем участникам рынка.
  • Крупные кредиты выдаются с проблемами.
  • Резкие непредвиденные или постоянные изменения в законодательстве страны. Часто государствам интереснее ограничить отток капитала. Потому принимаются дополнительные меры для регулирования конкретно офшорных предприятий.
  • Имиджевые потери. Многие крупные партнёры отказываются от сотрудничества при наличии офшорных счетов.
  • Создание неоднозначной репутации.

Но эти недостатки легко исправить, если обращаться только к проверенным компаниям, которые уже заслужили доверие покупателей. Главное – заранее просчитать, как вывести деньги в офшор.

Об офшорных зонах, основных разновидностях

Наконец, офшорными зонами называют обособленные территории. Эти территории применяются для деятельности, управления финансами из других стран. Условия разрабатываются отдельно.

Была создана классификация, согласно которой такие зоны поделены на три главные категории. Основными принципами для такого разделения стали исполнение стандартов по налогообложению, выдача конфиденциальных сведений после предъявления требований.

Группа стран и островов

Чаще всего офшорным размещением занимаются островные государства, занимающие скромную площадь. Зоны свободны в экономическом плане, открыты для любых видов сотрудничества.

Из отличительных черт отмечают, что экономика развита недостаточно сильно, а политической стабильности часто не хватает. Для таких стран вести финансовую, экономическую отчётность намного проще. Налог на прибыль не взимается.

Вместо него перечисляют один годовой сбор. Он не зависит от количества денег в обороте, выручки от реализации.

Вот некоторые представители этой группы:

  • Британские острова.
  • Багамские острова.
  • Сейшельские острова.

С двоичной формой предпринимательства

Это значит, что компания здесь может быть и офшорной, и оншорной. С нерезидентов налоговые сборы снимаются в полном объёме. В этом случае без составления отчётности не обойтись. Иначе обналичить деньги через офшор не получится.

Деятельность компаний постоянно регулируется соответствующими органами. Но офшорные зоны такой группы завоевали хорошую репутацию у инвесторов, бизнесменов.

Это Кипр и Швейцария, Люксембург, и так далее.

Оншор — финансовый центр в полноналоговой территории, не предоставляющий налоговые льготы, независимо ведет ли компания деятельность на данной территории или ведет деятельность за её границами.

Это обычные компании в полноналоговых юрисдикциях.

В международном налоговом планировании оншорная компания применяется для избежания двойного налогообложения, придания большей солидности бизнесу и создания необходимого акцента реальности внешних контрагентов и отстраненности от офшорных зон.

С поддержкой легальных форм предпринимательства

Ведение бизнеса на территории государств возможна, только если выполняются все требования, обозначенные на уровне законов. Строгий контроль отчётностей, налогообложения.

Об основных офшорных зонах в мире

В зависимости от регионального признака выделяются такие офшорные зоны:

  • Люксембург вместе со Швейцарией.
  • Гибралтар, Кипр.
  • Европейские страны, небольшие островные государства.
  • Бассейн Карибского моря.
  • Страны Азии.

Каждая из зон, обозначенная выше, имеет свои преимущества и особенности.

Карибский бассейн отличается тем, что не надо вести отчётность. Конфиденциальность гарантируется каждой компании и её партнёрам. Какой офшор выбрать – решает только сам будущий владелец компании.

Гибралтар, Кипр делают ставку по налогу на прибыль фиксированной. Обязательством остаётся проведение аудита по деятельности. Тогда у компании при организации бизнеса в стране репутация улучшается. Издержки от операционной работы несколько увеличиваются.

Обязательная налоговая ставка вводится для резидентов Люксембурга, Швейцарии. Регистрация обязательна при сотрудничестве с азиатскими странами. Там платят налог. Офшор страны, список которых представлен ранее, работают по одинаковому принципу.

Популярные схемы по организации офшорного бизнеса

Чтобы принять правильное решение, необходимо заранее продумать, какой экономический эффект оно принесёт. Целесообразным вариант будет, когда есть серьёзная кредиторская задолженность. Или если предприниматель хочет ликвидировать свою компанию там, где он является резидентом. Есть разные варианты, с различными характеристиками:

Экспортно-импортная деятельность. Офшор регистрируется, но деятельность продолжается в той же стране, где компания раньше была резидентом. Проводится экспорт и импорт товаров. Благодаря такой схеме организация экономит на издержках. Благодаря этому более выгодным становится и ценообразование. Среди резидентов различных зон такой способ один из самых популярных.

Офшоры для участников рынка недвижимости. Это направление приносит серьёзную прибыль, хотя и не лишено своих издержек. Использование офшоров даёт доступ ко льготам, способствует сохранению конфиденциальности.

Использование участниками финансового рынка. Страховые, транспортные компании заинтересованы в получении льгот. Подобные схемы обеспечивают оптимальную ликвидность, устойчивый рост финансовых активов.

Холдинговая деятельность, которую обеспечивают на всех уровнях. Подразумевается управление различными активами, трудовыми, производственными, финансовыми, и так далее. Статьи расходов оптимизируются под каждую компанию.

Другие варианты:

  • Счета для предпринимателей, решивших бросить своё дело.
  • Инвестиции с участием офшорных инструментов.
  • Крупные судовладельцы тоже занимаются открытием компаний.
  • Участники рынка ценных бумаг.
  • Получение офшорной компанией статуса владельца интеллектуальной собственности, авторского права.
  • Регистрация, управление через всемирную сеть.
  • Организация управления ресурсами.
  • Аренда с максимально выгодными условиями.
  • Создание репутации, имиджа.
  • Страховые услуги.
  • Зарубежное трудоустройство. Список офшоров включает и это направление.

Работа с офшорами и некоторые препятствия

Кредитно-финансовая деятельность офшорных зон сильно ограничена, несмотря на большое количество преимуществ. Следует знать о неприятностях, с которыми можно столкнуться при такой схеме:

  • Управление.Если назначается другое лицо – то обязательно оценить деловую репутацию и профессиональные качества.
  • Ограничения по налоговым послаблениям, действующим на офшор. Это связано с тем, что давление оказывается другими субъектами.
  • Создание «чёрных списков».

Покупка или самостоятельная регистрация?

Регистрация или покупка офшора – решение, которое каждый руководитель принимает самостоятельно.

Самостоятельное открытие счета в оффшоре

Следует пройти несколько этапов для решения подобного вопроса.

  1. Сначала выбирается страна, где будет проводиться регистрация. Всего функционирует более 60 офшорных зон. Оптимальный выбор определяется будущей схемой работы.
  2. Далее идёт проверка выбранных названий. Главное – чтобы они не были похожи на уже существующие варианты. В некоторых случаях устанавливают ограничение на конкретные слова в названии.
  3. Подбор регистрационной фирмы, которая осуществляет услуги по открытию офшорных счетов.
  4. Подготовка пакета документов, без которых процедуру не завершить.
  5. Согласование по стоимости, перечисление оплаты.
  6. Агент проводит процедуру открытия офшора.
  7. Агент передаёт пакет документации на открытую компанию.
  8. Остаётся провести тщательную проверку.

Покупка офшора

Для этого обращаются к компаниям, занимающимся реализацией товара. Таких компаний на рынке работают десятки. Один из вариантов поиска информации – сайт под названием Worldwide Incorporation Services. Здесь описываются практически все юрисдикции, актуальные для настоящего времени. Отдельно приводится рейтинг офшоров.

О русском офшоре

Недавно Госдума приняла законопроект о создании офшоров. Это специальные административные районы, если быть точнее – они находятся в Приморье и в Калининграде.

Благодаря новым законам в этих объектах действуют смягчённые правила, низкие налоговые ставки. Резидентами русских офшоров могут стать только компании, зарегистрированные за рубежом.

Такой шаг предприняли для возвращения части капитала в страну.

Источник: https://promdevelop.ru/ofshory-znachenie-termina-etapy-otkrytiya-schetov-v-ofshore-ofshornye-zony-na-karte/

Оффшоры для физических лиц. Как переводить деньги в оффшор

Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

Сбережение нажитого капитала всегда является важной целью граждан, имеющих высокий доход. Перевод в оффшоры для физических лиц может стать гарантией безопасности и от кризисов, и от риска потери активов.

Что такое оффшоры, как они работают, как открыть оффшорный счет, как переводить деньги в оффшоры – этим вопросам посвящена моя новая статья.

Что такое оффшоры

Оффшор – это особая зона, где для экономических субъектов – компаний или частных лиц – действует целый ряд мер, призванных уйти от уплаты налогов.

Это упрощённая отчетность, особые условия налогообложения и гарантия анонимности. Оффшором может стать как территория, являющаяся частью государства, так и всё государство.

Самые популярные оффшоры:

  • Кипр,
  • Панама,
  • Британские острова
  • Виргинские острова,
  • Княжество Лихтенштейн,
  • Шотландия,
  • Гонконг,
  • Небольшие островные страны карибского бассейна (например, Сент-Китс и Невис)

Оффшорная компания – та, которая зарегистрирована в оффшорной зоне и получила возможность пользоваться этими льготами. При этом управление осуществляется из-за пределов оффшора. Оффшорный счет – банковский счет, открытый оффшорной компании или гражданину.

Почему бы для того, чтобы обезопасить свои финансы, просто не открыть счет в любом зарубежном банке? Именно потому, что далеко не все банки благосклонно относятся к нерезидентам – держателям средств. Нерезидентом в данном случае является гражданин иностранного государства. Как правило, банки осуществляют строгий контроль за операциями владельцев счетов.

Напротив, оффшоры для физических лиц удобны тем, что позволяют проводить операции по счету с минимальным налогообложением при минимуме контроля и проверок.

Оффшоры: для чего они нужны

Вопреки распространённому мнению, открытие счетов, регистрация компании и ведение её деятельности через оффшоры не является чем-то незаконным. Оффшор – это легально и регулируется как международным, так и локальным законодательством.

Основные причины, по которым физическим лицом принимается решение об открытии оффшорного счета, следующие:

  • Страховка от нестабильной политической и экономической ситуации на родине;
  • Обеспечение надежности банковского вклада;
  • Уверенность в большей, чем на родине, конфиденциальности в отношении средств вкладчика;
  • Возможность делать накопления на счете в более надёжной валюте;
  • Доступ из любой точки к своим средствам;
  • Контроль за операциями по счету со стороны проверяющих органов сведён к минимуму.

Важно представлять себе, какова главная цель при принятии решения об уходе в оффшор? Дело в том, что эти экономические зоны имеют определённую специализацию.

Так, в европейских государствах – например, в Нидерландах, Польше или Латвии – налогообложение позволяет выгодно вести туристический и сельскохозяйственный бизнес. А вот в Шотландии и на Кипре можно законно уйти от налогообложения.

При этом некоторые оффшоры – например, Багамы и Белиз – для привлечения капитала гарантируют строгую конфиденциальность, предъявляют низкие требования к финансовой отчетности, и не ведут единый реестр компаний.

В то же время оффшоры, где ведут свою деятельность респектабельные компании, более дорожащие репутацией, имеют иную политику. Таковы, например, Гонконг, Люксембург и Кипр. Предоставляя налоговые льготы, они требуют более строгой финансовой отчетности.

Именно поэтому при выборе оффшора нужно расставить приоритеты собственной деятельности, внимательно проанализировать законодательство страны, и лишь после этого принять взвешенное решение в пользу той или иной территории.

Как открыть счет в оффшоре

По своей сути оффшорный счет – это обычный банковский счет в финансовом учреждении, открытом в оффшоре. Его может открывать и физическое, и юридическое лицо.

При этом предусмотрена упрощённая процедура его открытия, для чего требуется минимальный стандартный набор документов, снабженный заверенным нотариусом переводом на государственный язык государства-оффшора.

  • Паспорт (внутренний и загранпаспорт);
  • Документальное подтверждение источника получения средств;
  • Анкета, содержащая информацию о назначении оффшорного счета, характере будущих операций и прогнозируемом годовом обороте.
  • Контактные данные владельца счета.

Иногда финансовая организация может запросить и иные документы. Подать их можно подать и дистанционно – многие банки допускают подачу без личного присутствия. А вот анонимно открыть счет в оффшоре невозможно – это не соответствует политике банков. Все документы проходят проверку.

Стоимость услуги открытия счета может варьироваться от $200 до $500.

Как переводить деньги в оффшоры

Как же отмечалось выше, хранение средств в оффшорных зонах экономически выгодно. Оффшоры для физических лиц в случае продуманного размещения денег позволят экономить на налоговых выплатах, обеспечивают конфиденциальность и безопасность вклада. Весь вопрос в том, как переводить деньги в оффшоры правильно?

Один из способов – самый простой – перевод средств напрямую в банк, где уже открыт оффшорный счет. Минусом является высокая вероятность применения мер финансового контроля. Личность того, кто переводит деньги, скрыть также не получится.

Если конфиденциальность критически важна, то лучше применить вариант с цепочкой транзитных счетов, принадлежащим оффшорным компаниям. Тогда вычислить владельца счета – конечного получателя денежных средств уже затруднительно.

Плюсы и минусы оффшоров

К несомненным плюсам оффшоров для физических лиц можно отнести:

  • Снижение или полное обнуление налогов;
  • Накопление капиталов на зарубежной территории;
  • Высокую степень защиты информации;
  • Лёгкость открытия счета и ведения отчетности;
  • Снижение экономических и юридических рисков.

Но есть и минусы, о которых следует знать и учитывать при принятии решения о переводе денег в оффшор. В основном это связано с тем, что легальный уход от налогообложения приравнивается в глазах общественного мнения к мошенничеству. Именно поэтому к минусам оффшоров относятся:

  • Повышенное внимание со стороны международных правоохранительных и контрольных структур к оффшорным зонам.
  • Наличие рисков при выборе оффшора.
  • Практически невозможно получить кредит на оффшорный счет.

Оффшоры являются надежным и безопасным местом, где граждане могут разместить свои сбережения, и в то же время минимизировать налоговые платежи. В то же время следует помнить: международные финансовые органы с каждым годом ужесточают контроль над оффшорными зонами. Поэтому подбор конкретной зоны и банка лучше поручить квалифицированному специалисту.

Источник: https://broinvestor.com/offshory-dlya-fizicheskih-licz-kak-perevodit-dengi-v-offshor.html

Оффшорные страны: что такое оффшорные зоны и где открыть оффшорный бизнес

Офшоры: значение термина, этапы открытия счетов в офшоре, офшорные зоны на карте

В связи с борьбой с уклонением от налогов, которую освещают в последнее время СМИ, многие узнали о существовании оффшоров, оффшорных стран и зон. При этом конкретной информации о том, «Что такое оффшорные страны?» катастрофически не хватает. Сегодня мы рассмотрим, что такое оффшорные страны, где находятся оффшорные страны и зачем они нужны бизнесу.

Благодаря этой статье вы разберётесь в следующих темах:

Что такое оффшорные страны?

Оффшорные страны – это те государства, которые предлагают особые условия для бизнеса. Если быть корректными до конца, термин «оффшорные страны» неточен. Больше годится термин «оффшорные юрисдикции». Всё потому, что оффшором могут назвать не только целое государство, скажем, Кипр, но и часть государства – штат Невада в США.

Ещё одно определение оффшорной страны – попадание государства или юрисдикции в список оффшоров международной организации или другой страны. К примеру, Россия считает Лихтенштейн оффшором, а ЕС – нет. 

Оффшорные страны и юрисдикции предлагают для иностранных предпринимателей и инвесторов особые условия ведения бизнеса. Самыми распространёнными преимуществами оффшорных стран, которые прописывают в законодательстве, можно назвать следующие:

  • Простая и быстрая процедура регистрации новой компании;
  • Упрощенная система ведения отчётности;
  • Отсутствие необходимости проведения аудита;
  • Сниженные налоги;
  • Дополнительная защита от кредиторов, мошенников и конкурентов;
  • Гибкое законодательство, позволяющее настроить свою компанию под конкретные задачи;
  • Повышенная защита личной информации владельцев и директоров;
  • Доступ к новым рынкам и финансовым инструментам;
  • Многое другое.

Оффшорная страна специальный образом прописывает правила для бизнеса в своём законодательстве. Зачастую идёт разделение: одни правила для компаний, которые работают на местный рынок и другие правила для компаний, которые работают за пределами территории страны или юрисдикции.

Местные компании облагаются налогами, ведут отчётность согласно высоким требованиям; международные компании, чьи владельцы – нерезиденты, могут платить налоги по сниженным ставкам, пользоваться послаблениями при ведении отчётности.

При этом каждая страна предлагает свой набор преимуществ, а не все сразу, как указано в списке выше.

Регистрация ООО в оффшоре: как зарегистрировать Общество с ограниченной ответственностью в оффшоре

Оффшорный бизнес и оффшорная компания

Оффшорной компания считается в том случае, если она зарегистрирована в оффшорной стране по правилам для оффшорных (международных, нерезидентных) компаний.

У оффшорной компании могут быть владельцы, держатели долей, директора, секретари и иные менеджеры. Это определяется законодательством конкретной юрисдикции и видом выбранной компании: IBC, LLC.

Любая современная оффшорная компания для того, чтобы приносить пользу своему владельцу, а также не привлекать ненужные риски, должна соответствовать нескольким критериям:

  • Зарегистрирована и оформлена на законных основаниях;
  • Имеет реальное присутствие: офис, работников или хотя бы работающий сайт, сервер и т.п. по месту регистрации.

Реальное присутствие или substance – крайне важный пункт в современном мире. «Бумажные» оффшорные компании, которые существовали только на бумаге, на сегодняшний день рассматриваются как метод мошенничества и способ уклонения от налогов. Только в том случае, если компания может доказать свою реальную деятельность, её можно будет использовать в международной структуре и защите активов.

Ведение бухгалтерии в оффшоре

Важно понимать: оффшорная компания не является магической коробочкой, которая скроет грязные делишки и поможет отмыть деньги или обмануть клиента. Времена, когда такое было возможно, прошли или стремительно проходят. Компании, их счета и деятельность под пристальным контролем со стороны правоохранительных органов мира.

Старые схемы, которые позволяли уклониться от налогов или спрятать лицо истинного владельца, больше не работают. Новые схемы направленны на то, чтобы обеспечить безопасность, защиту, репутацию, но никак не на то, чтобы обманывать власти.

Зачем тогда нужны оффшорные компании в оффшорных странах?

Зачем нужна оффшорная компания

Оффшорная компания – это инструмент, который решает определённые задачи. Перечень задач зависит от вас и вашего бизнеса. При этом в любой оффшорной стране есть свою нюансы, свои особенности. Иными словами, нет одной единственной оффшорной компании, которая решит любые виды задач.

Если вы хотите открыть банк, то вам нужна юрисдикция, которая выдаёт банковские лицензии, например, Вануату. Если планируете заняться азартными онлайн играми – то обратите внимание на Кюрасао и Коста-Рику.

Как открыть собственный банк

Если ваша задача защитить активы от мошенников и конкурентов, посмотрите на компании Невиса и Белиза – эти два государства практически не оставляют шанса для тех, кто привык отбирать чужие активы, в том числе через суды. Законодательство этих стран прописано таким образом, что решения иностранных судов здесь не принимаются, а чтобы начать делопроизводство в Белизе или на Невисе необходимо сначала внести 25 000 долларов в кассу.

Если вы ищите место для регистрации судна, самолёта или вертолёта, то здесь есть выбор: Джерси, остров Мэн, Грузия и другие.

Если вы заинтересованы в хорошей репутации, в доступе к квалифицированной рабочей силе и европейскому рынку, создавайте компании в Ирландии, Люксембурге, на Мальте.

К тому же обратите внимание, как и где вы собираетесь принимать платежи. Иными словами, где у вас должен быть банковский счет. Как показывает практика, открыть банковский счет в разы труднее, чем открыть оффшорную компанию.

Мы рекомендуем прежде, чем покупать оффшор, записаться на бесплатную консультацию по подбору иностранного счета и узнать, получится ли у вас открыть счет в нужном банке вместе с запланированной оффшорной компанией: info@offshore-pro.

info.

Список оффшорных стран

Перечень оффшорных стран – неоднозначная вещь. Дело в том, как определять оффшор. По факту сегодня практически все государства имеют в своих законах оффшорные элементы для иностранных инвесторов. США во многом гораздо более важный и крупный оффшор, чем Сент Китс и Невис, а Великобритания – вообще глава половины мировых оффшоров, которые так и называют «британскими оффшорами».

Поэтому в список оффшоров составляют обычно или международные организации, или контролирующие органы отвечающие за налоги или бизнес. В России «список оффшоров» составляет ФНС и в нём на данный момент 107 стран и 18 территорий.

У ОЭСР свой список, как и МВФ.

Список оффшоров ФНС

1. Ангола
2. Андорра
3. Антигуа и Барбуда
4. Афганистан
5. Багамы
6. Бангладеш
7. Барбадос
8. Бахрейн
9. Белиз
10. Бенин
11. Боливия, Многонациональное Государство
12.

Босния и Герцеговина

13. Бразилия
14. Бруней — Даруссалам
15. Буркина-Фасо
16. Бурунди
17. Бутан
18. Вануату
19. Габон
20. Гаити
21. Гайана
22. Гамбия
23. Гана
24.

Гватемала

25. Гвинея
26. Гвинея-Бисау
27. Гондурас
28. Гренада
29. Джибути
30. Доминика
31. Доминиканская Республика
32. Замбия
33. Зимбабве
34. Иордания
35. Ирак
36.

Йемен

37. Кабо-Верде
38. Камбоджа
39. Камерун
40. Кения
41. Кирибати
42. Колумбия
43. Коморы
44. Конго
45. Коста-Рика
46. Кот-д’Ивуар
47.

Лаосская Народно-Демократическая Республика
48. Лесото
49. Либерия
50. Лихтенштейн
51. Мавритания
52. Мадагаскар
53. Малави
54. Мальдивы
55. Маршалловы Острова
56. Микронезия, Федеративные штаты
57.

Мозамбик

58. Монако
59. Мьянма
60. Науру
61. Непал
62. Нигер
63. Нигерия
64. Никарагуа
65. Объединенные Арабские Эмираты
66. Оман
67. Пакистан
68. Палау
69.

Палестина, Государство

70. Панама
71. Папуа — Новая Гвинея
72. Парагвай
73. Перу
74. Руанда
75. Самоа
76. Сан-Марино
77. Сан-Томе и Принсипи
78. Свазиленд
79. Сейшелы
80.

Сенегал

81. Сент-Винсент и Гренадины
82. Сент-Китс и Невис
83. Сент-Люсия
84. Соломоновы Острова
85. Сомали
86. Судан
87. Суринам
88. Сьерра-Леоне
89. Танзания, Объединенная Республика
90.

Тимор-Лесте

91. Того
92. Тонга
93. Тринидад и Тобаго
94. Тувалу
95. Тунис
96. Уганда
97. Уругвай
98. Фиджи
99. Центрально-Африканская Республика
100. Чад
101. Эквадор
102.

Экваториальная Гвинея

103. Эль-Сальвадор
104. Эритрея
105. Эфиопия
106. Южный Судан
107. Ямайка
ТЕРРИТОРИИ
1. Ангилья
2. Виргинские острова, США
3. Гибралтар
4. Гренландия
5.

Гуам

6. Макао
7. Коморы: остров Анжуан
8. Малайзия: остров Лабуан
9. Монтсеррат
10. Кюрасао
11. Ниуэ
12. Пуэрто-Рико
13. Острова Кука
14. Острова Теркс и Кайкос
15.

Отдельные административные единицы Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии: Остров Мэн и Нормандские острова (Гернси, Джерси, Сарк, Олдерни)

16. Сен-Мартен (нидерландская часть)
17. Тайвань (Китай)
18.

Фарерские острова

В чёрном списке оффшоров ЕС остаётся всего 6 стран: Гуам, Намибия, Американское Самоа, Самоа, Палау, а также Тринидад и Тобаго. Ещё несколько десятков в сером – это означает, что у них есть шанс попасть, как в «белый», так в чёрный список, в зависимости от выполнения требований ЕС.

Стоит заметить следующее: чёрный список – это не значит «запрещено». Это означает, что сделки с этим государством рассматриваются с чуть большей тщательностью. К тому же списки постоянно меняются в связи с новыми двусторонними соглашениями.

Как открыть компанию в оффшорной стране

Для того, чтобы открыть компанию в оффшорной стране, рекомендуем придерживаться следующего алгоритма:

  1. Первым делом понять, чего вы хотите добиться при помощи компании в оффшорной стране: защита активов, поиск новых клиентов, договорённости с иностранным партнёром, налоговые льготы;
  2. Затем стоит обратиться за консультацией к специалистам нашего портала info@offshore-pro.info и записаться на бесплатную консультацию по подбору банковского счета (особенно, если вы планируете вести активный бизнес или любую деятельность, где необходим приём оплаты);
  3. В зависимости от ваших целей и местоположения клиентов, мы посоветуем вам, где открыть счет и какая оффшорная юрисдикция подойдёт именно вам;
  4. Определить необходимые дополнительные услуги (открыть счет, нанять номинальный сервис или ведение бухгалтерской отчётности);
  5. Подготовить документы:
    • Переведенные и заверенные копии паспортов бенефициара и директоров;
    • Доказательство адреса проживания (счет за коммунальные платежи);
  6. Если документы в порядке, то оплатить услуги по регистрации компании при помощи карты, банковского перевода, WebMoney, WesternUnion и т.п.
  7. Дождаться документов о регистрации компании, отправить оригиналы указанных нами документов;
  8. Начать использовать компанию в оффшорной стране.

С вопросами обращайтесь на info@offshore-pro.info.

Источник: https://internationalwealth.info/offshore-for-newbies/offshore-countries-what-is-offshore-zones-and-where-to-open-an-offshore-business/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.