Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

Содержание

В какой металл стоит вкладывать деньги?

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

Сегодня многие из нас начинаются интересоваться вопросом, стоит ли вкладывать в 2019 году деньги в металлы, и какой из них лучше всего выбрать? Какие вложения окупят себя, и принесут действительно ощутимую прибыль? Обо всем этом мы расскажем далее.

Куда можно инвестировать накопления?

На сегодняшний день большинство наших сограждан стремятся создать для себя своеобразную «финансовую подушку», которая будет дарить чувство уверенности и безопасности в различных ситуациях.

Ведь действительно, сейчас в России не самое спокойное время, везде сказывается кризис: расширяющаяся безработица, массовое закрытие мелких и средних предприятий, снижение заработных плат, подорожание продуктов в магазинах и т.д.

Если просмотреть информацию в Сети, то можно наткнуться на довольно популярное мнение о том, что большую часть своих сбережений нужно вкладывать в пассивы. Это такие формы инвестиций, которые будут вам гарантированно приносить дополнительный доход без вашего участия.

Есть множество способ инвестирования, в частности:

Именно на последний пункт россияне все чаще обращают свое внимание, и это неудивительно, ведь на фоне быстро меняющихся условий нашей жизни хочется обладать чем-то безопасным и желательно вечным. Слиток из драгоценного металла как нельзя лучше подходит под это определение.

Есть определенный набор, в который предпочитают вкладываться инвесторы, а именно:

  • Золото;
  • Серебро;
  • Палладий;
  • Платина.

Как же выбрать, что из выше предложенного является наиболее привлекательным и выгодным? Давайте разбираться.

Почему именно эти металлы выгодны для вложений?

Как известно, полезных ископаемых в природе существует не один десяток, но почему-то именно 4 выше озвученных металла являются наиболее популярными и привлекательными для инвесторов. Их называют “благородными” за внешний вид, а также химическую стойкость.

Сферы использования достаточно широки – изготовление ювелирных изделий, активно идет их распространение в современной электронной промышленности при производстве высокотехничных приборов, сотовых телефонов, компьютеров и т.д. В чем причина отбора именно этих металлов?

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Все дело в их уникальных свойствах, а также известной дефицитности. Как известно, спрос рождает предложение, а если предложения недостаточно, то продавец в условиях малой конкурентности может диктовать свои цены.

При всем при этом, добыча драгоценных металлов – очень трудоемкое и затратное занятие, на открытие такого бизнеса решается не каждый, очень уж велики первоначальные вложения. Поэтому лучше заняться покупкой уже готового продукта.

Лучше всего осуществлять куплю-продажу в банковских учреждениях, например, в Сбербанке. Здесь вам смогут гарантировать не только приемлемые цены, но и чистоту сделки. Купить можно золото от 1 грамма, серебро от 50, а платину и палладий от 5 грамм.

Чем привлекателен тот или иной металл?

Новичкам бывает сложно разобраться в том, что именно составляет сейчас инвестиционную привлекательность, а во что вкладываться не стоит. Мы кратко опишем достоинства каждого варианта.

Это наиболее распространенный металл, в который предпочитают вкладывать свои сбережения россияне. Причина в его распространенности, популярности и можно сказать «узнаваемости». Наиболее высокие результаты по инвестированию в эту отрасль можно было увидеть в октябре 2012 года, когда все испугались обесценивания ценных бумаг, и начали активно скупать золотые слитки.

Тогда за одну тройскую унцию можно было выручить до 1782 долларов. Однако за последние годы наблюдается спад, за последние 4 года он составил порядка 40%. На сегодняшний день стоимость унции составляет 1225,4 $.

Банки с самыми выгодными процентными ставками    ⇒

Причин для данного падения несколько, наиболее основными считают:

  • низкие темпы роста мировой экономики,
  • низкий спрос на золото в Индии и Китае,
  • укрепление доллара,
  • сильный фондовой рынок США,
  • рухнувшие цены на нефть.

По прогнозам аналитиков, если в ближайшее время и будет наблюдаться рост, то незначительный. Чаще предрекают продолжение снижения ценника, он может составить порядка 1100 долларов.

Здесь сценарий практически такой же – наблюдается постепенно снижение, но уже более серьезное – спад составил порядка 70% за последние 5 лет. Максимальные значения были в 2011г. – 49 долларов США, сейчас же оно составляет 14,62$.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Среди причин для такого резкого снижения цен называют использование в промышленности более дешевых аналогов, а также повышенный рост производства серебра, при котором создается избыточное предложение при слабом спросе.

Эксперты прогнозируют сохранение 15-16 долларов за унцию, однако часть аналитиков предрекают повышение цен на треть из-за развития батарей на солнечной энергии.

Лучшие предложения по вкладам на сегодня  ⇒ Показывает очень стремительное падение, даже больше, чем в золоте. За последние 2-3 г. она потеряла в цене практически в 2 раза! Сегодня её стоимость равна 827$.

Здесь перспективы уже более радужные, цены на сегодняшний день составляют 1074$ за унцию, притом, что еще в начале 2016 года стоимость составляла 479 долларов США.

Посмотреть проценты по вкладам от Сбербанка России  ⇒

Как мы видим, именно это полезное ископаемое показывает наибольший рост в своей стоимости. Всего за 2 года ценник вырос более чем в 2 раза, что действительно впечатляет. Очевидно, что если у вас есть свободные денежные средства в сумме, достаточной для покупки палладия, то именно в него стоит вкладываться.

https://youtu.be/2iqBvWNOClg

Какие можно сделать выводы?

Если вы задумались о том, чтобы вложить свои деньги в драгметаллы, то мы советуем сделать акцент именно на палладии, так как он показывает особенно высокий рост в стоимости. Вы можете разделить свои накопления и приобрести несколько продуктов в одном банке, оставив их в сейфе на ответственное хранение.

Однако, стоит помнить о том, что в России золото признается имуществом гражданина, а значит, при продаже оно облагается налогом. Если вы решите продать золотой слиток, то вам придется заплатить 18% от полученных средств.

Примечательно, что если продаете вы его не частному лицу, а, допустим, банку, то вам придется заплатить дополнительные 13% подоходного налога. Согласитесь, от таких комиссий привлекательность купли-продажи значительно снижается.

Именно по этой причине мы рекомендуем вам рассмотреть вариант не покупки именно слитка, а оформление ОМС (обезличенного металлического счета). Он представляет собой счет, где хранятся виртуальные драгоценные металлы в виде их стоимости, а самого слитка нет. При этом при закрытии счета вы не теряете деньги на конвертациях и сборах, а просто получаете наличные.

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Источник: https://kreditorpro.ru/v-kakoj-metall-stoit-vkladyvat-dengi/

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

статьи:

Палладий был открыт и внесен в таблицу Менделеева в 1803 году. На конец 18 начало 19 века пришлось множество открытий в научном мире. Химия не стала тому исключением.

Первооткрывателем драгоценного палладия стал Вильям Волластон – английский врач и ученый, человек способный, уверенный и не терпящий рутины и застоя. Как человек с нестандартным мышлением, он наладил производство специальной посуды, которая была необходима для его лаборатории.

Сырьем для сосудов служил неочищенный металл, в котором встречались примеси золота и ртути. В очередной раз, очищая материал и растворяя металл в «царской водке», Волластон обнаружил сгусток благородного серебряного цвета. Мысль о том, что это может быть неведомый науке элемент, подтолкнула его к продолжению исследования данного металла.

Спустя год, после множества опытов и реакций, был выделен полноценный слиток драгоценного палладия.

Вильям Волластон назвал металл в честь новооткрытого астероида Паллада. Это небесное светило было открыто за год до обнаружения драгоценного металла в 1802 году немецким астрономом Ольберсом. Астроном назвал новое небесное светило в честь легендарного деревянного изображения Афины Паллады. По древнегреческой мифологии, после кражи Паллады Одиссеем и Диомедом, Троя пала.

Один из самых редких элементов на планете Земля. Он относится к группе платиновых металлов, большая его часть концентрируется в центре ядра планеты. В самородном виде встречается в природе в виде аллопалладия. Но это редкость. Зачастую благородный металл находят в виде сплавов с другими элементами. Таких возможных соединений насчитывается около 30.

Палладий — переходный металл. При нормальных условиях образует кристаллы серебристо-белого цвета с кубической сингонии, пространственная группа Fm3m, параметры ячейки a = 0,38902 нм, Z = 4, структурный тип меди.

Чистый металл пластичен. Для повышения твердости добавляют кобальт, никель и родий. В воде палладий не растворяется.

Температура плавления составляет 1554 °C. Температура кипения около 2940 °C. Теплота плавления равна 16,7 кДж/моль. Теплота испарения 353 кДж/моль.

Металл активно поглощает водород, образуя твёрдые растворы.

Драгоценный палладий — самый химически активный из платиновых металлов. Не реагирует с водой, разбавленными кислотами, щелочами, раствором аммиака. Реагирует с горячими концентрированными серной и азотной кислотами, в отличие от других платиновых металлов. Может быть переведён в раствор анодным растворением в соляной кислоте.

При комнатной температуре реагирует с царской водкой, с влажными хлором и бромом. При нагревании реагирует со фтором, серой, селеном, теллуром, мышьяком и кремнием. Окисляется при сплавлении с гидросульфатом калия, взаимодействует также с расплавом пероксида натрия.

Природный палладий состоит из шести стабильных изотопов. Наиболее долгоживущий искусственный радиоактивный изотоп 107Pd (Т1/2 7·106 лет). Некоторые изотопы палладия активно образуются в качестве осколков деления урана и плутония; так, в облучённом топливе современных реакторов при степени выгорания 3% содержится 0,15% палладия.

Драгоценный металл платиновой группы получают при переработке сульфидных руд никеля, серебра и меди. Часть палладия получают при переработке вторичного сырья. Это приблизительно 10% всего металла.

Получение палладия из царской водки так и не изменилось со времен его открытия. Благородные металлы осаждают, получают порошок палладия, который после переплавляется и восстанавливается. С солей палладия, получают палладиевую чернь — мелкокристаллический порошок палладия.

Также драгоценный металл можно получить путем электроосаждения из нитритных и фосфатных кислых электролитов.

В качестве катализатора польза платинового металла неоспорима – они широко используется в нефтеперерабатывающей промышленности для крекинга нефти. Также палладий применяется для гидрогенизации жиров. Незаменимая польза хлорида палладия в виде катализатора проявляется в качестве обнаружения микронного количества угарного газа в воздухе или газовых смесях.

Очистка водорода

Палладиевые мембраны применяют для глубокой очистки водорода. Это связано с тем, что водород хорошо диффундирует под воздействием этого металлического сплава.

Гальванотехника

Применение палладия в промышленности достаточно широко. Одним из основных направлений в этой сфере является гальванотехника. Сплав хлорида палладия используется как активирующее вещество при гальванической металлизации диэлектриков. Металл способен осаждать медь на поверхности слоистых пластиков при производстве печатных плат в электронике.

Электрические контакты

Благодаря свойствам область применения палладия в электронной промышленности намного шире, нежели у серебра и других благородных металлов. Металл и сплавы на его основе используют в качестве покрытий, которые должны быть устойчивы к сульфидам.

Алюминиевая руда. От добычи до получения металла. Страны-лидеры по добыче алюминия

Широкое применение палладия обозначено также сферами радиосвязи, радиовещания, телевиденья. Благородный сплав используется при производстве реохордов, которые применяются в военной и аэрокосмической технике.

В ювелирном и монетном деле

Золото изменяет свой цвет из желтого на благородный серебряный благодаря металлу платиновой группы. Даже 1% палладия способен поменять оттенок золота. Именно он выступает в качестве основного компонента в ювелирных изделиях из «белого» золота.

Также из сплава палладия и серебра выпускают монеты лимитированных выпусков и тиражей.

Интересно! В РФ в 1989 году была выпущена памятная монета номиналом в 25 рублей. На монете изображен Иван III. Монета была отлита из чистейшего палладия 999 пробы.

Применения благородного металла и сплавов на его основе в медицине очень широко. Палладий используют при производстве медицинских инструментов. Также его применяют во время изготовления зубных протезов и имплантов. В незначительных дозах металл даже используют для лечения онкозаболеваний.

Другие области применения палладия

  • Свойства палладия выделяют широкую область его применения. Данный металл нашел свою необходимость при производстве посуды и металлических деталей, которые должны быть стойкими к коррозии.
  • Широко используется в качестве одного из элементов при плавлении перегонных труб, сосудов, деталей насосов.
  • Палладий предотвращает искрение на электрических контактах во время сварки.

Крупнейшие месторождения драгоценного металла в природе находятся в Российской Федерации (Норильск и Талнах). Добыча палладия в этих местах налажена со времен открытия элемента.

Небольшие залежи встречаются в Южной Африке (Трансвааль), США (Аляска), Канаде и Колумбии.

Железные руды – основа современного производства

За последний год добыча палладия в мире достигла 270 тонн. Мировым лидером в добыче и поставке металла остается Россия. В среднем в год там добывается около 150 тонн. ЮАР занимает второе место, и добычи металла в данной стране доходят до 85 тонн в год. Америка и другие страны намного уступают этим показателям.

Интересно! В 1922 году Государственный аффинажный завод выпустил первую партию русского аффинированного палладия. Это дало начало для промышленного получению палладия в РФ.

Хранилище драгметаллов, которое находится в Китае или Гонконге, определяет стоимость палладия на сегодня исходя из роста продаж бензиновых авто. Белый драгметалл используется при производстве двигателей внутреннего сгорания.

В связи с тем, что рост продаж авто с бензиновыми двигателями в 2017 году в Европе впервые обогнал продажи дизельных авто, увеличился и спрос на палладий. В январе 2017 года на мировом рынке палладия был установлен рекорд, который составил 1138 $ за тройскую унцию.

Исходя из такого скачка, многие заинтересовались ценами и прогнозом их роста на палладий на 2018 год.

Куда инвестировать деньги в 2018 году?

Прогнозируется дальнейший подъем на рынке палладия в 2018 году. Уже в апреле этого года цена за грамм палладия на российском рынке составила 2010 руб.

По прогнозам экспертов на 2018 год и далее курс цен на благородный металл будет расти и может достигнуть 1430 $ за тройскую унцию. Такие показатели делают палладий притягательным для инвестиций и относят его к числу долгосрочных активов.

Вложение денег в драгметалл платиновой группы позволит значительно увеличить материальное состояние и обеспечить стабильное будущее.

Главным игроками на российском рынке в сфере продажи/покупке одного из видов платины является Сбербанк и ВТБ 24. Приобрести палладий также можно в крупных ювелирных магазинах, ювелирных биржах и пунктах скупки/продажи драгметаллов.

Интересно! Поскольку палладий является драгметаллом и торгуется на биржевых и внебиржевых рынках, в России законодательство разрешает как физическим, так и юридическим лицам открывать в банках «металлические счета» в палладии.

Источник: https://promdevelop.ru/palladij-investitsiya-v-vashe-budushhee/

Инвестиции в палладий: прогноз цен на 2019 год и анализ рынка

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

Приветствую всех читателей Блога Вебинвестора! Драгоценные металлы оказались интересной темой, с удовольствием продолжаю в ней разбираться. В этот раз хочу рассказать про инвестиции в палладий — металл, который за последние 3 года подорожал в 3 раза!

Возможно, вы ранее о нём не слышали, но сейчас это звезда рынка драгоценных металлов. На минуточку, палладий уже стоит дороже золота. Чтобы выяснить причину успеха, я изучил рынок металла и заодно сделал прогноз цен на палладий в 2019 году. В статье вы узнаете всё про самый дорогой драгоценный металл, включая способы вложиться в него.

Если пропустили, почитайте статьи о других драгоценных металлах:

А ещё, приглашаю подписаться на мой Telegram-канал! Там публикуются заметки по инвестициям, отчёты по портфелю, сообщения о новых вложениях, опросы и так далее — всё то, что слишком долго оформлять как статью на блог.

статьи:

Палладий, Palladium,[Pd] — элемент 46 в таблице Менделеева, назван в честь астероида Паллада, открытого в 1801 году немецким астрономом Генрихом Ольберсом.

Плотность металла 12 г/см³ — чуть тяжелее серебра. Палладий относится к благородным и драгоценным металлам, также входит в платиновую подгруппу. В чистом виде имеет серебристый цвет:

Впервые металл обнаружил англичанин Уильям Волластон в 1803 году во время опытов с платиновой рудой. Учёный не собирался заниматься новым химическим элементом, но упускать авторство открытия не хотел, поэтому пошёл на хитрость.

Представители Лондонского научного общества начали получать анонимные листовки с названием «Палладий или новое серебро», где описывались свойства металла.

Еще там упоминался магазин, в который опять же анонимно, пришла посылка с образцом.

Чтобы подогреть интерес, Волластон объявил награду в 20 фунтов стерлингов тому, кто изготовит металл искусственно. Естественно, никому это не удалось.

Пока заинтересованные учёные пытались раскрыть обман, Уильям Волластон закончил исследования платины и занялся новым металлом. В 1805 году он объявил об открытии и признал себя автором загадочных листовок.

На что не пойдёшь, чтобы остаться в истории науки!

Если интересно больше узнать о свойствах палладия, посмотрите небольшое видео:

Просмотрели? Тогда вы уже знаете, что палладий играет небольшую, но важную роль в мировой экономике. Чтобы оценить, выгодно ли сегодня делать инвестиции в палладий, изучим ситуацию на рынке.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Анализ и прогноз рынка палладия

Палладий в 2019 году — промышленный металл, который незаменим в автомобилестроении. Потребность растёт на 3-8% в год:

Источник: Johnson Matthew

Как всегда даю доступ к данным из статьи, качайте если нужно:

Расчёты к статье «Инвестиции в палладий»

В 2019 году 80% палладия используется в автокатализаторах — устройствах для фильтрации выхлопных газов автомобиля.

В 70-х годах страны начали ужесточать нормы выбросов автомобилей, в первую очередь по оксиду азота, одному из главных компонентов смога в больших городах. Палладий, в отличие от платины, хорошо нейтрализует N₂O, его стали применять в новых автомобилях.

Главный потребитель палладия в 2019 году и по прогнозам в будущем — Китай, где воздух в больших городах сильно загрязнён.

Остальные 20% приходятся на электронику и производство медицинских инструментов, а также ювелирное дело: как в чистом виде, так и в сплавах вроде белого золота.

На графике видно, что в отраслях кроме автопрома потребление палладия падает. Металл стал слишком дорогим, производители где могут ищут альтернативы, например ту же платину, которая сегодня на 40% дешевле.

В больших объёмах палладий добывают в 5 странах: России, США, Канаде, ЮАР и Зимбабве. Российская компания Норникель занимает первое место в мире по добыче с долей рынка 40%. Следующие места занимают компании из Южной Африки — Anglo Platinum (24%), Impala Platinum (13%), Sibanye-Stillwater (6%). Россия и ЮАР — главные поставщики палладия:

Несмотря на постоянно растущий спрос, ни одна из стран не смогла увеличить добычу. Дело в том, что палладий — это побочный продукт добычи других металлов.

Компании из ЮАР в первую очередь специализируются на платине (80% мировой добычи), а она как раз сильно подешевела в последние годы. У Норникеля тоже есть проблемы из-за санкций.

Впрочем, планы по увеличению добычи палладия у руководства есть.

Ситуацию частично спасает вторичная переработка, за 7 лет она выросла на 35%. Несмотря на это, на рынке несколько лет наблюдается дефицит палладия:

Превышение спроса над предложением палладия на рынке наблюдается с 2012 года. В 2018 году рынок приблизился к балансу, но только за счёт биржевых инструментов вроде ETF. Если учитывать только физический металл, дефицит будет еще очевиднее.

В будущем палладий позиций не потеряет. По прогнозам LMC Automotive автомобили на бензиновом двигателе (где больше всего применяется палладий) перестанут продавать только в 2035 году. Рынок захватят гибриды, где топливо еще будет использоваться. Подробности по ссылке на исследование этой темы.

80% палладия используется в автопроме. Спрос ежегодно растёт из-за ужесточения требований по выхлопным газам. Предложение металла не успевает за этим ростом. В итоге на рынке много лет наблюдается дефицит, который провоцирует рост цен.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестиции в палладий: история цен

Палладий — редкий металл, мировая добыча достигает 200 тонн, еще 60 тонн получают благодаря вторичной переработке. Рынок можно оценить в 10 миллиардов долларов — даже у серебра побольше будет. Производители и крупные инвесторы серьёзно влияют на цены, график палладия напоминает американские горки:

Последние лет 10 для палладия оказались удачными, цены взлетели во много раз. Рекорд поставлен в июле 2019 года — 1588$ за тройскую унцию металла. Напоминает криптовалюту Bitcoin — там тоже цены летают вверх/вниз на сотни процентов.

Если сравнить цены в 1977 и 2019 годах, то получим доходность 3000%, или 8.6% годовых, что даже больше, чем у золота. Тем не менее, большие скачки цен не дают «вложить и забыть» про палладий: в 2001 году котировки упали аж на 80%, а история имеет свойство повторяться.

Ключевые моменты в истории рынка палладия:

  1. 1980 год — биржевые спекулянты разогнали цены на металлы в несколько раз, особенно серебро. Палладий «за компанию» тоже вырос в 6 раз до 300$, а потом вернулся к прежнему уровню 50$.
  2. 1999 год — вышел экологический стандарт Евро-3, который сильно увеличил спрос на палладий в автопроме.
  3. 2001 год — первый ажиотаж в XXI веке, цены дошли до 1000$ за унцию. Последующий обвал до 200$ произошел на фоне кризиса доткомов на фондовом рынке.
  4. 2008 год — мировой финансовый кризис в очередной раз обрушил цены.
  5. 2014 год — ввод стандарта Евро-6, который серьёзно ужесточил стандарты выбросов для дизельных двигателей. Это ударило по платине и позитивно сказалось на её замене — палладии.
  6. 2019 год — исторический рекорд цены, 1588$ за унцию.

Во время кризисов на рынке акций палладий сильно падает, в отличие от золота и серебра. Тут никакой неожиданности нет, 80% металла уходит в автопром, который в свою очередь сильно реагирует на состояние экономики. График для сравнения:

На глаз сложно заметить закономерности, но расчёт коэффициента корреляции между палладием и индексом Dow Jones показывает +0.84. Такое значение говорит о сильной взаимосвязи, цены на палладий следуют за фондовыми индексами, последние несколько лет точно. С золотом подобной связи нет, корреляция слегка отрицательная -0.13.

Впрочем, это даже хорошо. Золото рекомендуется держать в каждом инвестиционном портфеле, но если добавлять другие драгоценные металлы, нужно учитывать правила диверсификации.

Статья в тему: Как правильно диверсифицировать инвестиционный портфель

Серебро, например, не годится в компаньоны к золоту из-за высокой корреляции +0.9, разве что в качестве замены. Вложения в палладий такой проблемы не создаёт и улучшает показатели инвестиционного портфеля:

Показатели портфеля золото+палладий в равных долях, 2009-2019 год

В первую очередь, увеличивается доходность металлических вложений — но это фактор переменчивый, цены на палладий меняются быстро. Показательно то, что на СКО портфеля это не влияет, а худший день и максимальная просадка уменьшаются.

Рынок палладия небольшой, из-за чего падение или рост цен в несколько раз — это норма. Цены сильно зависят от состояния мировой экономики, во время кризисов график летит вниз. Инвестировать «в долгую» рискованно, лучше спекулировать.

Теперь оценим нынешнюю ситуацию и сделаем прогноз по ценам палладия.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестиции в палладий: прогноз на 2019 год

Стоит ли вкладывать в палладий в 2019 году? Инвестиции в палладий в долгосрок связаны с высокими рисками, спекулянты постоянно «шатают» рынок металла. Обвал цен при замедлении экономики или полноценном кризисе реален, несмотря на растущий спрос. Если уж вкладывать деньги в металл годы вперёд, нужно убедиться что он подешевел на фоне растущей экономики, либо спекулировать.

Чтобы составить прогноз цен на палладий в 2019 году сначала взглянем на график цен за последние 5 лет:

Видим постоянный рост с 2016 года и широкий диапазон цен от 500$ до 1600$. Определённо металл сильно подорожал, хотя есть сильные фундаментальные факторы роста: спрос в автопроме и постоянный дефицит металла. Впрочем, нынешние цены напоминают рыночный пузырь.

В 2019 году палладий дважды тестировал уровень 1600$:

По техническому анализу это «двойная вершина», которая делает прогноз курса палладия в 2019 году скорее медвежьим. Хотя если цены пройдут отметку 1600$, палладий на волне энтузиазма инвесторов заберётся еще выше.

Интересная идея продать палладий со стоп-лоссом за линией 1600$, но это рискованно, учитывая долгосрочный бычий тренд, подкреплённый дефицитом металла на рынке. Надёжнее дождаться отката цен до 1200-1300$ и зайти покупателем. Такая цена недалеко от уровня затрат на добычу металлов платиновой группы, которую оценивают в 900-1000$ за унцию.

Чтобы уточнить прогноз курса палладия на 2019 год, изучим индикаторы. Палладий связан с автопромом, поэтому стоит изучить статистику по продажам автомобилей. Чем больше собирается авто, тем больше нужно палладия для катализаторов, тем выше спрос на металл. Статистика за последние 15 лет:

Источник: //auto.vercity.ru/statistics/production/2019/

Обратите внимание, как упало производство в 2008-2009 годах — последствия мирового кризиса, который в том числе привёл к обвалу цен на палладий.

С 2016 года снова наблюдаем падение, хотя уровень продаж высок по сравнению с прошлыми годами. В 2019 году падение продолжается, первые данные говорят о снижении производства на 10%.

Опять же, это негативно влияет на прогноз по палладию в 2019 году.

Еще стоит обратить внимание на соотношение цен платины и палладия. Два металла похожи с химической точки зрения, добываются в одних шахтах, в некоторых отраслях взаимозаменяемы. Если один металл сильно дорожает, производители постепенно переходят на второй. Это можно использовать для прогноза стоимости палладия:

Видим, что ситуация сегодня сильно напоминает 2001 год, когда палладий взлетел выше 1000$ за унцию, а потом обвалился до 200$. Разумеется, сходство обманчивое, ведь в 2001 году экологические стандарты были мягче, а спрос на палладий ниже. Тем не менее, график добавляет уверенности в том, что прогноз цен палладия в 2019 году не будет положительным.

По фундаментальным факторам палладий должен расти. Однако рынок выглядит перегретым, технический анализ показывает высокую вероятность коррекции, индикаторы это подтверждают. Прогноз «неопределённый», скорее всего цены до конца года останутся в диапазоне 1300-1600$.

Теперь вы понимаете, можно ли вкладывать деньги в палладий и знаете прогноз. Осталось только разобраться, каким способом можно инвестировать в палладий.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как инвестировать в палладий

Металл редкий и не популярный среди инвесторов, поэтому вариантов немного. Ниже вы увидите сравнительную таблицу, если заинтересует один из вариантов — кликайте на название, перекинет в нужный раздел статьи:

Способ инвестированияРасходыСложностьНадёжность
СлиткиСпред: 30-35%низкаявысокая*
МонетыСпред: 19%средняявысокая*
ОМССпред: 10%низкаявысокая
ETF и АкцииСпред:

Источник: https://webinvestor.pro/investicii-v-palladiy-prognoz-2019/

Инвестиции в палладий: какие бывают риски и как вложить деньги

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

» Инвестиции » Инвестиции в палладий: какие бывают риски и как вложить деньги

(1 5,00 из 5)

Несколько лет назад, в 2014 финансовые аналитики могли наблюдать самый высокий в истории курс палладия, который остается достаточно стабильным и сейчас.

Нельзя причислять этот металл к сугубо ювелирным, он более успешно используется как техническое сырье, и спрос его напрямую зависит от состояния мировой промышленности.

Инвестиции в палладий, в отличие от золота, не являются столь надежными, так как экономика находится в состоянии стагнации и прогнозы аналитиков весьма противоречивы.

Как вложить средства в драгметаллы

  • Самый простой способ — купить апробированные слитки с подтверждающими подлинность документами в финансовом учреждении. При этом может возникнуть вопрос об их надежном хранении. Дома — не вполне безопасно, а в хранилище банка — не совсем выгодно, ведь эта услуга далеко не бесплатная. В случае же острой нехватки средств и попытке обменять инвестиции в палладий на деньги при продаже другому лицу придется пройти процедуру проверки подлинности слитков, что снова несет финансовые траты и займет несколько дней.

Выберите удобный для вас способ, чтобы инвестировать свой капитал

  • Покупка монет из драгметаллов, которые несут в себе кроме номинальной стоимости еще и художественную составляющую, отражающуюся на цене. С ними могут возникнуть такие же сложности, как и со слитками, и в процессе хранения, и в процессе продажи. Что же касается конкретно палладиевых монет, их выпуск чрезвычайно редок в связи с низким спросом инвесторов. Обычно, их чеканят к особым датам и юбилеям и широко оповещают о предстоящем появлении на рынке.
  • ОМС выгоден тем, что не надо думать о способе хранения металла и необходимости доказывания его подлинности. Также большим плюсом будет отсутствие обязанности уплаты НДС при открытии счета. Покупка палладия в рамках обезличенного металлического счета возможна на любую сумму, которая не должна быть кратной минимальной стоимости слитка или монеты. При этом вклад будет исчисляться в граммах, которые при закрытии счета банк выкупит обратно по текущему курсу. При значительном изменении курса такие инвестиции могут быть достаточно выгодными, особенно при долгосрочном вложении. Здесь также есть свои недостатки, такие как отсутствие банковской страховки. Инвестиции ОМС бывают бессрочными и срочными. При несвоевременном расторжении последнего типа вкладчик теряет всю выгоду — проценты, оговоренные при открытии счета.

За последнее время, цена значительно повышается

  • Инвестировать в палладий можно посредством приобретения акций добывающих корпораций. Стоимость приобретенного пакета будет зависеть от курса металла на мировом рынке, на который в свою очередь тоже влияют многие факторы.
  • Паевые инвестиционные фонды также выкупают акции горнодобывающих компаний, инвестируя деньги своих пайщиков.
  • Фьючерсы и опционы — покупка контрактов с обязательными условиями, заставляющими приобрести и продать базовый актив (палладий в нашем случае) по заранее оговоренной цене.

Используя данный метод, регулярно отслеживайте график роста цен драгметаллов

Положение на сырьевой арене

Металл относится к платиновым рудам и оба драгметалла сосуществуют в мировой экономике в тесной связке. При этом он дешевле в 3-3,5 раза, но в промышленности он бывает более предпочтителен из-за простоты обработки. Тем самым, являясь экономически привлекательным, он постепенно выживает платину из областей ее применения.

Курс этого металла привязан к курсу доллара и полностью зависит от котировок тройской унции (мера, контролируемая Лондонским рынком цветных металлов, равная 31,103 г). Для нашей страны курс остается зависимым и от Центробанка, выставляющего цены за 1 грамм палладия.

Высокая потребность палладия

Стоит ли вкладывать в палладий

В последнее время четко отслеживается стойкий спрос на металл, безо всякого ажиотажа и спекуляции. Объясняется это просто — его стоимость растет стабильно, но очень медленно, давая возможность вложиться в него с долгосрочной перспективой. За полвека цена драгметалла повысилась примерно в 20 раз, их чего можно убедиться в стабильности данного финансового инструмента.

Рекомендуется прочитать статью, куда вложить 40000 рублей, чтобы начать зарабатывать.

Основной объем добычи приходится на Россию и ЮАР, это около 80%. Этот факт дает право странам-производителям на диктовку своих условий, казалось бы. Но в, то же время, являясь заложниками политической ситуации, они этого делать не могут. Рынок это драгметалла имеет теоретически большую территорию сбыта, фактически же наоборот, контракты сдерживаются санкционными запретами.

Потребность в металле сохраняется достаточно высокой, но промышленность не получает необходимого количества. Создается кризисная ситуация, круг замыкается, а инвестиции в этот ресурс имеют весьма призрачную перспективу.

Занимаясь перепродажей драгметалла, можно значительно увеличить свой капитал

Вложить деньги в палладий — факторы влияния

  • На стоимость металла влияют общемировые запасы, запасы в основных странах-добытчиках, задающих тон рынку, а также политическая ситуация в них.
  • Немаловажную роль играет размер его запасов у главных экспортеров и потребителей.
  • Стоимость платины, которую палладий в ряде производств заменяет с успехом. При дефиците первой, у более дешевого металла есть все шансы на резкий скачок курса.
  • Главный потребитель — автопром, также имеет большое влияние на стоимость палладия. Если машиностроение находится в кризисном состоянии, роста спроса на металл можно не ожидать.
  • Химическая промышленность, где палладий используется как нейтрализатор, показала его большую эффективность, нежели платины и при сравнительно меньшей стоимости спрос может вырасти в разы.
  • Ювелирная промышленность тоже оценила его свойства, как довольно податливого и ковкого металла. Был период, когда около одной десятой доли рынка драгоценных украшений занимали изделия из палладия. Они прекрасно показали себя как альтернативу золоту и тугоплавкой платине. При этом вес изделий значительно отличался в меньшую сторону. Так известную долю в росте спроса может сыграть редкость металла, тогда как золото в мире добывается повсеместно.

Достаточно много положительных факторов на рост драгоценного металла

Палладий, стоит ли вкладываться в его покупку, на этот вопрос нельзя ответить однозначно. При совокупности всех факторов можно расценивать инвестиции как вполне перспективные, но все, же слишком много переменных в этом уравнении. Политическая и финансовая составляющие, противоречащие друг другу, не дают стабильной картины, позволяющей строить долгосрочные планы по вложению денег.

Рекомендуем прочитать следующие записи:

Источник: https://ebius.biz/investicii-v-palladij/

Мифы и правда о драгоценных металлах

Палладий — надежная инвестиция в ваше будущее!

Золото и серебро всегда были в цене. Стоит ли сегодня рассматривать их как средство сохранения и приумножения денег? Развенчиваем популярные мифы.


Миф 1. Вложения в драгоценные металлы – самые надежные

И да, и нет. Драгоценные металлы всегда в цене, даже во времена глобальных экономических кризисов. Но если говорить о краткосрочных инвестициях – меньше года, то вложения в драгметаллы могут не принести дохода или даже обернуться убытками.

В отличие от ценных бумаг и даже наличных денег, которые порой – как показывает история – оказывались ничем не обеспеченными бумажками, золото, серебро, платина и палладий всегда имеют самостоятельную ценность. В этом смысле ваши вложения защищены – стоимость драгметаллов не может стать нулевой даже в периоды экономических потрясений. Напротив, в нестабильные времена цены на них растут вместе со спросом.

С другой стороны, предсказать доход от драгоценных металлов сложно даже аналитикам. На цены влияет мировая конъюнктура спроса, и все факторы учесть практически невозможно. Стоимость драгметаллов сильно колеблется буквально каждый день.

Были даже периоды в несколько лет, когда их среднегодовая цена неуклонно снижалась. Например, с 2012 по 2015 год цена на серебро упала вдвое, а затем снова начала расти.

Но если смотреть в долгосрочной перспективе, инвестиции в драгметаллы опережают инфляцию, а значит, ваши сбережения действительно сохранятся.

Вывод: инвестиции в драгоценные металлы действительно помогут вам сохранить сбережения, но только если это вложения на долгий срок – не меньше 10–15 лет. На коротком отрезке времени у вас есть шанс не только не нарастить, но даже потерять часть накоплений.

Миф 2. Когда драгметаллы дешевеют, надо покупать их на все деньги, ведь потом они все равно подорожают

Нет и нет. Во-первых, не стоит вкладывать больше 10% своего инвестиционного портфеля в драгметаллы. Не кладите все яйца в одну корзину, даже если это золотые или серебряные яйца. Во-вторых, нужно определиться с целью: хотите вы быстро заработать или сохранить сбережения? От этого зависит инвестиционная стратегия.

Если ваша цель – получить быструю отдачу, следуйте универсальному совету финансистов: покупайте активы, когда цены только начинают расти после спада, и продавайте, как только цены приступают к снижению. Но, чтобы так заработать, нужно очень внимательно следить за рынком.

Но и это не все, вам придется идти против своей психологии. Ведь если после покупки цена растет, инстинктивно появляется желание эту прибыль зафиксировать. К примеру, вы купили драгметалл за 1100 рублей и продали во время роста за 1300, а цена после этого увеличилась еще на 500 рублей.

Или, например, после покупки слитка цена пошла вниз, и вы ждете, что она вот-вот пойдет вверх. Продать себе в убыток бывает психологически трудно. В итоге на таких душевных колебаниях вы можете потерять больше.

При этом не стоит покупать и продавать слишком часто – ведь каждый раз вы платите комиссию компании, через которую совершаете сделки. На это может уйти вся прибыль. Поэтому установите себе четкие границы: сколько стоит ждать, чтобы проверить тренд.

Если у вас нет опыта игры на рынке, лучше инвестировать на долгий срок – так вы наверняка больше заработаете. Можно придерживаться стратегии, когда небольшую часть свободных денег вы регулярно будете вкладывать в драгоценные металлы, независимо от цены. Например, раз в полмесяца. За несколько лет такая тактика должна оправдаться: рост стоимости драгметаллов опередит уровень инфляции.

Миф 3. Лучше покупать самый дорогой металл, на нем можно больше заработать

Нет, не всегда. Все зависит от ваших финансовых планов, экономической ситуации и динамики цены конкретного металла.

Вы можете вложить деньги в любой из четырех драгоценных металлов: золото, серебро, платину или палладий. Самый популярный – золото. Оно хранится в резервах центральных банков всех стран мира. Исторически сложилось, что это самая распространенная форма накопления богатств.

Серебро – на втором месте. Оно очень доступно по цене. Банки предлагают его и в слитках, и в монетах. Как и золото, серебро дорожает при экономическом спаде, в периоды кризисов. С этой точки зрения, золото и серебро можно рассматривать как вид страхования сбережений в нестабильные времена.

Платина и палладий вошли в оборот только в последние сто лет и пока не получили такого распространения и признания в качестве инструмента накопления, как серебро и золото. Эти металлы больше используются в промышленности, а потому спрос и цена на них растет во время общего экономического роста.

Еще важнее, что на динамику стоимости платины и палладия гораздо сильнее влияют производственные факторы: объем добычи (а добывают их немногие компании), промышленного потребления, спрос на автомобили (в производстве которых используются эти металлы) и так далее. То есть факторы, которые напрямую не относятся к финансовому рынку, поэтому их сложнее прогнозировать.

Хочу инвестировать в драгметаллы, на что обратить внимание?

  • Цена

    Если вы готовы вложить немного, вам подойдет более дешевый металл.

    Килограмм золота на небольшую сумму не купишь, серебро гораздо доступнее – можно шикануть и взять сразу несколько. Например, 1 августа 2017 года цена 1 грамма золота составляла 2 445 рублей 42 копейки, а 1 грамма серебра – 32 рубля 36 копеек.

  • Динамика колебаний

    Для краткосрочных инвестиций может подойти более волатильный металл – тот, цена на который колеблется сильнее. Стоимость серебра, например, меняется чаще и с большей амплитудой, чем золота. А значит, быстро заработать на нем можно больше – или больше потерять.

  • Ликвидность

    Изучите, насколько быстро и с какими потерями можно продать металл. Банки устанавливают комиссию при выкупе драгметалла – до 30%. Если вы вкладываете не на несколько десятилетий, лучше вложиться в золото или серебро. Они более ликвидны, чем платина и палладий: их легче купить и продать по наиболее выгодной цене.

Миф 4. Только богачи могут инвестировать в драгметаллы – нужно же покупать целые слитки

Нет, богачом быть не обязательно. Вы можете вложить в драгоценные металлы хоть сто рублей, хоть сто тысяч. Можно выбрать подходящий для себя вариант.

Купить слиток в банке

Так вы приобретаете металл в чистом виде.

Плюсы:

  • Слитки бывают разного размера, весом даже в 1 грамм.
  • Вы получите драгоценный металл, который сохранит ценность на все времена.
  • Вы платите только за сам металл, а не за его обработку.

Минусы:

  • При покупке нужно дополнительно заплатить 20% НДС, и при продаже вам его не вернут.
  • Если вы продадите слиток раньше, чем через три года после покупки, то должны будете заполнить декларацию и заплатить подоходный налог (НДФЛ) – 13% от разницы цены покупки и продажи. Если вы владели им три года и больше, НДФЛ платить не нужно.
  • Если вы хотите хранить слиток в банковской ячейке, за это тоже придется доплачивать.
  • Какое-то время может занять проверка слитка. Хорошо, если банк сделает это при вас. Но это не купюра, которую можно просто пропустить через детектор, так что ответ могут дать и на следующий день.

Купить инвестиционные монеты из драгметаллов

Стоимость монеты четко привязана к стоимости металла, из которого она сделана.

Плюсы:

  • Вы можете выбрать золотую или серебряную монету подходящей стоимости – от 1 000 до нескольких десятков тысяч рублей.
  • При покупке инвестиционных монет НДС платить не нужно. Но при продаже придется уплатить НДФЛ на разницу от покупки и продажи, как и в случае с драгметаллами. Если же монета была у вас более трех лет, то и НДФЛ платить не надо.
  • Монеты компактны, их легко хранить дома.

Минусы:

  • Банк России устанавливает стоимость монеты с наценкой от 3 до 20% от чистой стоимости металла, а коммерческие банки добавляют к этому свою комиссию.
  • Коммерческие банки выкупают монеты обратно с дисконтом аж до 30% от цены. Внимательно изучайте условия разных банков.
  • Заработать можно и с помощью памятных монет из драгоценных металлов, которые пользуются спросом у коллекционеров. Со временем их стоимость может расти быстрее, чем стоимость самого металла.

Открыть обезличенный металлический счет (ОМС)

Это покупка «виртуального металла», на руки вы его не получите. Просто на вашем счете будут числиться граммы драгметалла. Чтобы открыть такой счет, нужен паспорт, ИНН и деньги, которые заплатите за драгметалл.

Плюсы:

  • Счет можно открыть на любую сумму и привязать его к любому драгоценному металлу.
  • Не нужно платить НДС.
  • Вы можете покупать и продавать виртуальные граммы драгметалла банку в любом количестве в любое время и получать прибыль за счет колебания цен.
  • Виртуальный металл можно обменять на реальный: закрыть счет и получить на руки слиток.

Минусы:

  • Если вы забираете вклад в виде слитка, нужно будет заплатить НДС в размере 20%.
  • ОМС не подпадает под систему страхования вкладов, в случае отзыва у банка лицензии компенсацию вы не получите.

В некоторых банках можно открыть срочный ОМС – на определенный период, и тогда на вклад будет начисляться процент. Правда, если вы захотите продать металл и закрыть такой счет раньше срока, проценты сгорят. Вы получите только разницу в стоимости металла на момент покупки и продажи.

Аня открыла ОМС в одном из банков 1 июля 2013 года. Тогда 1 грамм золота стоил 1 333 рубля. Она заплатила 13 330 рублей за 10 граммов золота.  Через четыре года Аня решила закрыть счет.

На момент продажи, 30 июня 2017 года, банк был готов приобрести золото по цене 2 228 рублей за грамм, то есть за 22 280 рублей. Таким образом, она заработала 8 950 рублей. То есть доходность ее вложения – 13% годовых. Но если бы Аня захотела забрать не деньги, а слиток, то доходность была бы уже другой.

Сначала ей пришлось бы заплатить НДС (20%). И на оставшиеся деньги она смогла бы получить только 8 грамм золота.

Вложить деньги в паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Некоторые ПИФы инвестируют средства в драгметаллы. Вы не станете обладателем слитков, зато получите паи фонда. Стоимость  этих паев будет привязана к корзине, в которой окажутся золото, серебро и другие металлы в определенных пропорциях. Когда какой металл продавать и покупать, решает управляющая компания ПИФа.

Плюсы:

  • Вы покупаете целый портфель драгоценных металлов, а управляют им профессиональные инвесторы.
  • Налог на доход вы платите только при погашении пая, НДС нет.

Минусы:

  • Вы не можете напрямую влиять на политику ПИФа и решать, когда стоит покупать или продавать конкретный металл.
  • Вложения в ПИФы не подпадают под систему страхования вкладов, если ПИФ обанкротится, возврат денег вам не гарантирован.

Подробнее об этом виде инвестиций можно прочитать в статье про ПИФы.

Миф 5. Покупка драгоценностей – это тоже инвестиции в драгметаллы

Нет, покупая сережки и колечки, вы никогда не заработаете. Их цена в 2-3 раза выше, чем стоимость чистого металла в них. А в скупке или ломбарде будут ориентироваться именно на стоимость металла. Так что в лучшем случае вы сможете вернуть половину или треть своих затрат, если это, конечно, не фамильное украшение королевской семьи, за которым охотятся ценители антиквариата.

В некоторых странах, например, в Индии или Арабских Эмиратах, покупка ювелирных украшений приравнивается к инвестициям в золото. Но там их делают из металла очень высокой пробы и продают с небольшой наценкой – около 10%. В России в большинстве случаев и пробы ниже, и наценки выше – выгодно продать обычные ювелирные изделия вам вряд ли удастся.

Источник: https://fincult.info/article/metals-as-a-way-of-saving/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.